Liệu các đại lý Chainalysis có tái định nghĩa điều tra và tuân thủ tiền mã hoá?

Khi tội phạm liên quan đến crypto phát triển cùng với trí tuệ nhân tạo, Chainalysis agents báo hiệu một nỗ lực mới nhằm áp dụng trí thông minh blockchain tiên tiến chống lại gian lận, trộm cắp và rửa tiền.

Chainalysis công bố các AI Agent trí thông minh blockchain

Tại hội nghị Links thường niên, Chainalysis đã công bố sự phát triển lớn của nền tảng vào năm 2024, giới thiệu các AI Agent trí thông minh blockchain được thiết kế để làm việc cùng với các nhóm tuân thủ và điều tra. Đây không phải là một lớp chatbot đơn giản hay một sản phẩm mới duy nhất. Thay vào đó, chúng mở rộng hơn một thập kỷ Phân tích kỹ thuật blockchain, hàng tỷ giao dịch được sàng lọc, và hơn mười triệu cuộc điều tra thành một hệ thống vận hành Hỗ trợ bởi AI.

Những kẻ xấu đã khai thác AI để đẩy nhanh gian lận, hack và rửa tiền. Tuy nhiên, Chainalysis lập luận rằng các cơ quan thực thi pháp luật, tổ chức tài chính và doanh nghiệp crypto phải hành động nhanh như vậy, sử dụng AI Agent để theo kịp và sau đó vượt qua sự gia tăng đó. Công ty định vị những khả năng này như một cách để chuyển đổi bộ dữ liệu lớn hiện có của mình thành trí thông minh theo thời gian thực ở tốc độ máy móc.

Dân chủ hóa trí thông minh blockchain trong các tổ chức

Trong nhiều năm, Chainalysis đã xây dựng cái mà họ gọi là bộ dữ liệu blockchain toàn diện nhất trên thế giới, được chính phủ, ngân hàng và các công ty crypto dựa vào để điều tra, tuân thủ và bảo vệ. Hơn nữa, công ty lưu ý rằng chỉ có Dữ liệu on-chain của họ được chính thức phán quyết là đáng tin cậy và có thể chấp nhận được tại tòa án, một địa vị đã hỗ trợ một số cuộc điều tra quan trọng nhất trong lịch sử crypto.

Cho đến nay, việc khai thác trí thông minh đó đòi hỏi đào tạo chuyên biệt và kỹ năng Phân tích kỹ thuật Xử lý on-chain nâng cao. Với sự xuất hiện của Chainalysis agents, toàn bộ chiều sâu của Dữ liệu on-chain, sản phẩm và chuyên môn thể chế của nền tảng được dự định tiếp cận bất kỳ ai trong một tổ chức. Điều đó có nghĩa là, thiết kế nhắm đến một loạt người dùng, từ các điều tra viên dày dạn kinh nghiệm và Nhà phân tích tuân thủ đến các giám đốc điều hành cần thông tin chi tiết nhanh chóng, có thể bảo vệ được.

"Dây an toàn" đằng sau các AI Agent

Nhiều công ty hiện đang ra mắt AI Agent, nhưng Chainalysis lập luận rằng yếu tố khác biệt thực sự là dây an toàn hướng dẫn chúng. Công ty cho biết họ hiểu cách các giao dịch blockchain hoạt động trong thực tế, cũng như quy trình điều tra, dấu vết kiểm toán blockchain, và các tiêu chuẩn bằng chứng mà các chuyên gia phụ thuộc vào hàng ngày.

Theo Chainalysis, nền tảng của nó phục vụ như dây an toàn đó. Không có nó, một AI Agent sẽ hoạt động như một mô hình ngôn ngữ chung đưa ra những phỏng đoán xác suất. Tuy nhiên, khi tích hợp chặt chẽ với Dữ liệu on-chain và quy trình của công ty, một AI Agent có thể suy luận như một Nhà phân tích con người có kinh nghiệm, trong khi hoạt động ở tốc độ và quy mô của máy móc.

Công ty nhấn mạnh rằng các AI Agent của nó được xây dựng cho các môi trường được quản lý, có rủi ro cao, nơi mà các đầu ra ảo giác hoặc ra quyết định mờ ám là không thể chấp nhận được. Do đó, kiến trúc được thiết kế xung quanh bốn nguyên tắc: chất lượng dữ liệu, bối cảnh và suy luận, kết quả có thể kiểm toán, và sự kiểm soát của con người đối với tự động hóa.

Chất lượng dữ liệu và bối cảnh miền

Đầu tiên, Chainalysis nhấn mạnh rằng khi các mô hình trở nên mạnh mẽ hơn, chất lượng của dữ liệu cơ bản trở nên quan trọng theo cấp số nhân. Xây dựng AI trên dữ liệu kém hoặc không đầy đủ, công ty cảnh báo, chỉ đơn giản là đẩy nhanh kết quả xấu. Nó tuyên bố không ai sánh được với chiều rộng, chiều sâu và độ chính xác của Dữ liệu on-chain blockchain của nó, đặc biệt là cho công cụ điều tra crypto và các trường hợp sử dụng tuân thủ.

Thứ hai, công ty nhấn mạnh chuyên môn miền thể chế của mình trong các cuộc điều tra và tuân thủ. Bối cảnh này cho phép các AI Agent cung cấp kết quả chính xác và kịp thời hơn, cho dù đối với việc truy vết phức tạp qua nhiều chuỗi hoặc cho AI cho giám sát tuân thủ trong một tổ chức tài chính lớn. Hơn nữa, hệ thống được thiết kế để áp dụng các mẫu điều tra đã học trực tiếp vào quy trình tự động.

Quy trình có thể kiểm toán và sự kiểm soát của con người

Thứ ba, Chainalysis nhấn mạnh tầm quan trọng của kết quả có thể kiểm toán và quy trình xác định. Đối với các quyết định quan trọng, các đầu vào, quy tắc và dữ liệu giống nhau được thiết kế để luôn tạo ra cùng một kết quả. Khả năng dự đoán đó được dự định để giữ cho tự động hóa nhất quán, có thể tái tạo và có thể bảo vệ được cho các cơ quan quản lý và tòa án như nhau.

Trong các bối cảnh khác, các tổ chức có thể sử dụng các AI Agent linh hoạt hơn cho trí thông minh tín hiệu và khám phá. Giao diện người dùng làm rõ liệu một phiên là xác định hay khám phá, trong khi vẫn cung cấp dấu vết kiểm toán đầy đủ ở cả hai chế độ. Hơn nữa, các kiểm soát này được thiết kế để phù hợp với các kỳ vọng quản trị nội bộ và quy định bên ngoài.

Thứ tư, con người vẫn kiểm soát. Chainalysis cho biết các AI Agent trí thông minh blockchain của nó, bao gồm khung chainalysis agents cốt lõi, được xây dựng cho việc ra quyết định được quản lý, có rủi ro cao. Con người quyết định nhiệm vụ nào có thể được tự động hóa và ở mức độ độc lập nào, duy trì trách nhiệm giải trình ngay cả khi tự động hóa mở rộng.

Các nhóm đang sử dụng các AI Agent như thế nào

Trong quá trình phát triển ban đầu, các tổ chức đã triển khai Chainalysis agents trên nhiều trường hợp sử dụng. Ví dụ, quy trình điều tra phức tạp từng mất vài ngày trên nhiều chuỗi và thực thể giờ có thể nén lại trong vài phút, vẫn với dấu vết kiểm toán đầy đủ. Hơn nữa, các nhóm có thể phối hợp các cuộc điều tra trải rộng trên các đơn vị kinh doanh khác nhau trong khi duy trì hồ sơ bằng chứng thống nhất.

Các nhóm tuân thủ cũng đang thử nghiệm làm giàu cảnh báo tuân thủ và tự động hóa. Các AI Agent có thể lấy một cảnh báo thô, kéo vào Dữ liệu on-chain theo ngữ cảnh từ khắp nền tảng Chainalysis, làm giàu nó, và sau đó tự động bỏ qua hoặc leo thang các trường hợp khi đạt đến ngưỡng nhất định. Cách tiếp cận này được thiết kế để giúp hỗ trợ AI Agent cho tuân thủ trong cả các công ty tài chính truyền thống và các công ty bản địa crypto.

Một trường hợp sử dụng đang nổi lên khác là báo cáo tóm tắt theo yêu cầu. Các AI Agent có thể lắp ráp các báo cáo trí thông minh có cấu trúc, có thể bảo vệ được mà nếu không Nhà phân tích có thể mất hàng giờ để biên soạn. Tuy nhiên, con người vẫn xem xét và phê duyệt các tài liệu này trước khi chúng được chia sẻ với các cơ quan quản lý, đối tác, hoặc các bên liên quan nội bộ.

Công cụ tùy chỉnh, OSINT và quy trình được phối hợp

Ngoài các cuộc điều tra và tuân thủ, những người áp dụng sớm đã sử dụng hệ thống để xây dựng các ứng dụng web đầy đủ từ đầu. Các công cụ và bảng điều khiển tùy chỉnh này có thể được điều chỉnh theo các nhu cầu điều tra hoặc quy định cụ thể, hiệu quả biến Chainalysis thành một nền tảng Phân tích kỹ thuật onchain mà các tổ chức có thể định hình xung quanh quy trình riêng của họ.

Các AI Agent cũng có thể thực hiện nhận dạng giao dịch dựa trên thời gian, tìm và gắn cờ hoạt động trên các cửa sổ thời gian cụ thể với độ chính xác và quy mô. Hơn nữa, chúng có thể tăng cường truy vết truyền thống với trí thông minh nguồn mở (OSINT), tự động thu thập và tổ chức dữ liệu bên ngoài để hỗ trợ các trường hợp toàn diện hơn.

Các nhóm thậm chí có thể phối hợp nhiều AI Agent làm việc cùng nhau. Một AI Agent có thể giám sát hoạt động on-chain, một AI Agent khác kích hoạt cảnh báo về hành vi đáng ngờ, một AI Agent thứ ba chạy Phân tích kỹ thuật tự động, và một AI Agent thứ tư nổi bật các manh mối cho các điều tra viên con người. Điều đó có nghĩa là, quyết định cuối cùng vẫn nằm ở nhân viên con người, duy trì sự giám sát khi AI mở rộng.

Mở rộng tuân thủ và điều tra với AI

Khi thị trường crypto mở rộng, các tổ chức đối mặt với áp lực gia tăng để mở rộng năng lực điều tra và tuân thủ của họ mà không tăng trưởng số lượng nhân viên tuyến tính. Chainalysis lập luận rằng các AI Agent có thể giúp giải quyết phương trình này bằng cách xử lý các nhiệm vụ thường lệ, có thể lặp lại trong khi con người tập trung vào phán đoán cấp cao hơn. Theo nghĩa này, công cụ AI cho tuân thủ trở thành công cụ nhân sức mạnh hơn là thay thế.

Công ty lưu ý rằng ban đầu nó nhắm đến các cuộc điều tra và tuân thủ, bao gồm các tích hợp tiềm năng với AI cho tuân thủ quy định và các tiêu chuẩn ngành đang nổi lên như chứng chỉ chuyên gia ica về AI cho các chuyên gia tuân thủ. Tuy nhiên, nó kỳ vọng việc áp dụng sẽ lan rộng đến nhiều vai trò khác nhau trong ngân hàng, cơ quan quản lý và các doanh nghiệp crypto theo thời gian.

Lộ trình và thời gian triển khai

Chainalysis có kế hoạch bắt đầu triển khai các AI Agent trí thông minh blockchain của mình trong mùa hè. Làn sóng đầu tiên sẽ tập trung vào các kịch bản có tác động cao trong điều tra và tuân thủ, nơi mà quy trình được tăng cường bởi AI có thể nhanh chóng thúc đẩy các kết quả có thể đo lường được chống lại tội phạm tài chính. Hơn nữa, giai đoạn này sẽ cho phép công ty tinh chỉnh các mô hình và kiểm soát quản trị của mình dựa trên phản hồi thực tế.

Khi những kẻ xấu ngày càng tận dụng AI để mở rộng các hoạt động bất hợp pháp của chúng, Chainalysis duy trì rằng những người bảo vệ phải làm như vậy. Theo thời gian, nó kỳ vọng mọi người trên các chức năng đa dạng sẽ áp dụng các AI Agent này, mở khóa các danh mục hoàn toàn mới của thông tin chi tiết blockchain. Công ty cũng nhấn mạnh rằng nó không xây dựng tương lai của nền tảng của mình một mình, mà là trong sự hợp tác chặt chẽ với khách hàng mang đến những thách thức điều tra và tuân thủ thực sự.

Tóm lại, Chainalysis đang chuyển đổi Dữ liệu on-chain và công cụ lâu dài của mình thành thế hệ mới của các AI Agent trí thông minh blockchain, nhằm cung cấp cho các tổ chức khả năng tốc độ máy móc trong khi duy trì sự giám sát của con người, khả năng kiểm toán và sự tự tin về quy định.