U.S. Bank Nâng Cao Trải Nghiệm Thế Chấp Tiêu Dùng Cho Xây Dựng Nhà Mới Trong Hợp Tác Với Built

TẠI SAO ĐIỀU NÀY QUAN TRỌNG: Sự tích hợp giữa U.S. Bank và Built cung cấp bằng chứng quan trọng về sự trưởng thành của tài chính nhúng trong các lĩnh vực chuyên biệt, có độ ma sát cao như phát triển bất động sản. Đây không chỉ đơn thuần là số hóa tài liệu; mà là thu gọn toàn bộ quy trình cho vay xây dựng—từ yêu cầu giải ngân ban đầu đến giải ngân cuối cùng—thành một lớp phần mềm theo ngữ cảnh duy nhất. Khả năng tăng tốc thời gian vốn lên đến 70% là lợi thế cạnh tranh mạnh mẽ, chuyển trọng tâm từ ngân hàng như một thực thể riêng biệt sang ngân hàng như cơ sở hạ tầng trong mô hình vận hành của nhà thầu xây dựng và người vay. Đối với ngành tài chính rộng lớn hơn, điều này cho thấy chuyển đổi số phải vượt ra ngoài các ứng dụng hướng tới người tiêu dùng và giải quyết trực tiếp độ phức tạp vận hành sâu của cho vay thương mại và ngách. Các tổ chức chiến thắng sẽ là những tổ chức ưu tiên điều phối dựa trên nền tảng để giảm rủi ro đối tác và đạt được khả năng mở rộng trong các loại tài sản phức tạp.

U.S. Bank đã hợp tác với Built, nền tảng AI hàng đầu cho bất động sản và tài chính xây dựng, để chuyển đổi cách người vay thế chấp tiêu dùng quản lý tài chính xây dựng nhà mới.

Với Built hiện được tích hợp vào cả trải nghiệm vay tiêu dùng và xây dựng thương mại tại U.S. Bank, các dự án có thể được tài trợ nhanh hơn và khách hàng có khả năng hiển thị theo thời gian thực vào từng giai đoạn xây dựng. Bằng cách kết nối người vay, U.S. Bank và nhà thầu xây dựng trong một nền tảng – các dự án đối mặt với ít chậm trễ hơn, thanh toán và giải ngân diễn ra suôn sẻ hơn và mọi người đều có trải nghiệm tổng thể tốt hơn.

"Chúng tôi liên tục tìm kiếm các cách để cải thiện trải nghiệm cho vay nhà cho khách hàng của mình," John Hummel, Trưởng phòng Cho vay Nhà Bán lẻ tại U.S. Bank cho biết. "Mỗi ngày đều quan trọng đối với khách hàng tài trợ và xây dựng nhà mới cũng như các nhà thầu xây dựng nhỏ hơn, và Built cho phép chúng tôi xử lý giải ngân nhanh hơn, giữ cho mọi người được thông báo và làm cho một quy trình có thể căng thẳng trở nên đơn giản và dễ dự đoán hơn."

Đối với khách hàng thế chấp điều hướng quy trình xây dựng nhà, sau khi khoản vay xây dựng được phát hành, U.S. Bank kích hoạt dự án trong Built, cung cấp cho người vay một nơi tập trung để quản lý giải ngân, kiểm tra và giao tiếp trong suốt quá trình xây dựng. Sau khi thiết lập dự án hoàn tất, khách hàng nhận được email nhắc nhở với tùy chọn sử dụng Built để quản lý khoản vay của họ trong quá trình xây dựng. Nền tảng điện toán đám mây của Built cung cấp vị trí tập trung để quản lý hiệu quả tất cả hoạt động kiểm tra và giải ngân—tạo ra tính minh bạch cho tất cả những người tham gia.

Đối với khách hàng bất động sản thương mại, Built đưa quản lý xây dựng lên trực tuyến—kết nối người vay, nhà thầu xây dựng, thanh tra và người cho vay để đẩy nhanh vốn và cung cấp khả năng hiển thị theo thời gian thực về tiến độ dự án. Khách hàng cũng có thể yêu cầu giải ngân và kiểm tra trực tiếp thông qua nền tảng Built, theo quyết định của ngân hàng, và nhận thông báo email tự động khi các sự kiện xảy ra trong suốt vòng đời của khoản vay.

"Khách hàng nhà đầu tư và nhà phát triển của chúng tôi trong lĩnh vực xây dựng nhà mong đợi trải nghiệm cho vay được sắp xếp hợp lý, minh bạch," Suzanne Rathbun, Trưởng nhóm Dịch vụ Cho vay tại U.S. Bank cho biết. "Với một nền tảng được kết nối, chúng tôi đang cung cấp quyền truy cập vốn nhanh hơn và khả năng hiển thị theo thời gian thực vào từng lần giải ngân, để họ có thể giữ cho dự án đúng tiến độ."

Cách tiếp cận kết nối đối với Tài chính Xây dựng

Bằng cách loại bỏ công việc thủ công khỏi quy trình, U.S. Bank có thể phục vụ khách hàng hiệu quả hơn và mở rộng danh mục cho vay bất động sản của mình với sự tự tin. Nền tảng của Built hỗ trợ toàn bộ vòng đời của khoản vay xây dựng—từ lập ngân sách và kiểm tra đến yêu cầu giải ngân và giải ngân—trong một hệ thống duy nhất, được kết nối.

Lợi ích chính bao gồm:

• Vốn được tăng tốc: Cải thiện thời gian giải ngân lên đến 70%.

• Trải nghiệm Người vay: Nền tảng với quyền truy cập theo yêu cầu vào thông tin và hành động.

• Thông tin chi tiết theo thời gian thực: Truy cập ngay lập tức vào ngân sách, báo cáo kiểm toán và cập nhật dự án.

• Quy trình làm việc tự động: Các quy trình được chuẩn hóa và tự động hóa để giảm công việc thủ công.

• Năng lực có thể mở rộng: Kiểm soát tốt hơn để quản lý nhiều dự án hơn trong khi duy trì tuân thủ.

"U.S. Bank đang sắp xếp các nhóm cho vay xây dựng và khách hàng của họ xung quanh một mô hình vận hành được kết nối hơn," Scott Traina, Tổng Giám đốc Đơn vị Kinh doanh Người cho vay của Built cho biết. "Khi người cho vay, nhà thầu xây dựng và người vay hoạt động từ cùng một hệ thống, vốn di chuyển dễ dự đoán hơn và các dự án đúng tiến độ. Đây là tương lai của tài chính xây dựng."

FF NEWS TAKE: Sự hợp tác này rõ ràng tạo ra bước tiến cho tài chính xây dựng, thiết lập chuẩn mực mới về tốc độ và tính minh bạch trong tài trợ dự án. Nó xác nhận giả thuyết rằng các nền tảng Vertical SaaS, không phải hệ thống ngân hàng cũ, có vị trí tốt nhất để quản lý các quy trình làm việc ngách. Tác động trực tiếp là tăng áp lực lên các người cho vay đối thủ để áp dụng các mô hình tích hợp tương tự hoặc có nguy cơ mất thị phần cho những người cung cấp vận tốc vốn vượt trội. Chúng tôi sẽ theo dõi xem U.S. Bank có tận dụng quyền kiểm soát này đối với quy trình làm việc để mở rộng danh mục cho vay bất động sản thương mại về mặt địa lý hay không.

Bài viết U.S. Bank Nâng cao Trải nghiệm Thế chấp Tiêu dùng cho Xây dựng Nhà Mới trong Hợp tác với Built xuất hiện đầu tiên trên FF News | Fintech Finance.