Dzulkhairi（左）在2025年4月28日的新闻发布会上展示了行动中缴获的各种克隆借记卡。– 马新社照片
本报道根据2025年4月28日《婆罗洲邮报》、《马来西亚今日自由报》和《海峡时报》关于马六甲警方突击搜查针对日本黑市的借记卡克隆集团的报道而来。
新细节揭示了一个与马六甲缴获的克隆卡相关的重大国际诈骗案，与福布斯摩纳哥私人银行有关。该操作由日本商人Yuki Ujita经营，伪装成摩纳哥的真实私人银行，但被指控经营庞氏骗局。它利用非洲和亚洲各国的薄弱规则。
福布斯摩纳哥私人银行提供4%至8.5%的高利率定期存款。客户可以使用加密货币存款并获得VISA借记卡。但记录显示它只有一个来自科摩罗的假银行执照。其SWIFT代码（FOPMKMK1XXX）不起作用，正如bank-code.net上警告的那样："此swift代码不应使用，因为它已不再活跃！"这阻碍了正常的银行转账，导致秘密方法的使用。
Ujita通过他在英属维尔京群岛的Y系统公司拥有该银行，该公司持有所有股份。该网站推广比特币存款和便捷的卡片使用，吸引寻求额外收入的日本投资者。总存款达到约60亿日元（约4500万美元）。它通过用新客户的钱支付老客户来维持运作 – 这是庞氏骗局的明显迹象。
2025年4月进行的马六甲突击搜查显示了核心的卡片诈骗手法。该银行无权发行VISA或万事达卡或与合作银行合作。相反，据说Ujita的团队伪造表格，在不告知客户的情况下在老挝联合发展银行（JDB）开设账户。JDB卡被送到马来西亚，工人将芯片复制到假福布斯卡上。四月的突击搜查缴获了227张JDB卡、两张福布斯卡、激光打印机和胶枪等工具，以及现金。警方表示这是为了日本的"黑市"。这种情况自该银行2018年成立以来一直存在。
在日本，Ujita通过销售未注册外国银行的存款违反法律。他使用幌子公司和代理人。在柬埔寨，资金通过Ujita控制的当地银行账户流动。该设置利用规则漏洞：科摩罗提供执照，老挝提供卡片，马来西亚进行克隆，柬埔寨进行转账，日本寻找客户。马六甲逮捕一名新加坡租户阻止了卡片制作，但没有阻止主要诈骗。警方称这是为非法市场制作"高级"和"白金"克隆卡。
科摩罗执照经常与欺诈有关，正如报告所示。国际商会警告关于来自科摩罗安儒昂的假银行，容易获得且没有真正的检查。科摩罗中央银行是唯一真正的发行机构。它警告反对像Mwali国际服务管理局这样的假组织。福布斯私人银行被列为未获许可并声称虚假批准。
科摩罗中央银行已发出通知（banque-comores.km）反对非法离岸银行业务。该通知点名福布斯摩纳哥私人银行在没有适当批准的情况下进行欺诈。
专家表示，这些在科摩罗等地方的假执照针对寻找经济变化后更好交易的普通投资者。添加加密货币使其具有吸引力但风险高，因为它隐藏了骗子并为黑客打开了大门。日本的受害者，如小企业主或退休人员，可能会因假文件而损失金钱并被盗取身份。
这显示了混合诈骗的兴起，使用旧银行技巧与新数字货币，影响数千人。随着2025年加密市场超过2万亿美元，这些可能会迅速跨境传播。日本应检查当地法律漏洞；马来西亚、老挝和科摩罗调查假冒和克隆。像国际刑警组织这样的组织可以帮助追踪资金并瓦解这些集团。
迅速行动保护处于风险中的人。如果您与福布斯摩纳哥私人银行或类似机构有过交易，请立即告知当地警方。这个案例显示了未受监管金融的危险：大承诺隐藏大损失。
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