Coinbase Europe 因未履行反洗钱义务被罚款 2500 万美元

摘要

• Coinbase Europe 未能监控价值1760亿欧元的3000万笔交易。
• 该公司提交了超过2,700份逾期可疑交易报告。
• Coinbase Europe承认其反洗钱监控系统存在编码错误。
• 2150万欧元的罚款是从原本3070万欧元的处罚中减少的。

爱尔兰中央银行已对Coinbase Europe Limited处以2150万欧元（约2470万美元）的罚款，原因是其未能履行反洗钱(AML)和反恐融资义务。这一违规行为涉及该公司在2021年4月至2025年3月期间未能正确监控超过3000万笔交易，总额超过1760亿欧元。这一罚款是由于Coinbase Europe交易监控系统的问题所致，该公司在进行广泛的内部审查后解决了这些问题。

Coinbase Europe的监控系统失效

这一罚款是在爱尔兰中央银行对Coinbase Europe的交易监控程序进行审查后作出的。调查显示，系统配置错误导致超过3000万笔交易在12个月内未受到监控。

这些价值超过1760亿欧元的交易，占Coinbase Europe在此期间总活动的约31%。该公司承认，这一失误是对其监管义务的严重违反，并导致可疑交易报告的延迟提交。

作为虚拟资产服务提供商，Coinbase Europe需要持续监控交易并报告任何可疑活动。然而，由于其监控系统的缺陷，Coinbase Europe未能满足这一要求。这种缺乏充分监督的情况使公司面临被参与洗钱或恐怖主义融资等活动的犯罪分子潜在滥用的风险。

逾期提交的可疑交易报告

Coinbase Europe未能监控交易导致报告积压。该公司提交了2,708份逾期可疑交易报告，识别出诸如欺诈、网络攻击和其他金融犯罪等潜在问题。尽管有这一延迟，Coinbase表示一旦发现问题就采取了迅速行动。在发现其监控系统的错误后，该公司对交易进行了彻底审查，并按照监管要求提交了报告。

调查还发现，Coinbase忽视了对近185,000笔其他交易的额外检查，进一步加剧了违规行为。爱尔兰中央银行表示担忧，此类交易监控失败使犯罪分子能够利用系统中的漏洞，可能促成非法活动。

Coinbase对罚款的回应

针对罚款，Coinbase Europe接受了对违规行为的责任和2150万欧元的处罚。该公司表示，这些问题源于其交易监控系统中的编码错误，影响了21个监控场景中的5个。一旦发现，公司在两到三周内修复了错误，并审查了所有受影响的交易。

Coinbase 强调，它已采取措施加强其监控系统，改进测试程序，并增加监督以防止未来发生类似问题。该公司向客户和监管机构保证，它仍然致力于维持强大的反洗钱措施。

"我们认识到有效的AML程序的重要性，并非常认真地对待我们在AML法规和监管指导下的义务，"Coinbase在一份声明中表示。

和解与进一步行动

爱尔兰中央银行原本处以3070万欧元（3540万美元）的罚款，在30%的和解折扣后减至2150万欧元。Coinbase Europe已接受这一和解，等待高等法院的确认。

中央银行负责消费者和投资者保护的副行长Colm Kincaid重申了加密货币行业公司拥有可靠系统监控交易的重要性。他警告说，金融机构的系统故障可能为犯罪分子提供避免被发现的机会。

尽管受到处罚，Coinbase在整个调查过程中一直与监管机构合作。该公司已加强其合规框架，以防止类似问题再次发生。然而，这一罚款提醒人们在加密货币行业内需要有效的交易监控和强大的AML实践。

Coinbase Europe因未能履行反洗钱义务被罚款2500万美元的文章首次发表于CoinCentral。