Coinbase罚款：爱尔兰因3000万笔未监控交易征收2130万美元

在爱尔兰中央银行发现超过3000万笔加密货币交易未被监控后，Coinbase被处以2130万罚款，这些交易涵盖了超过1760亿美元，约占Coinbase Europe活动的31%。

Coinbase罚款：爱尔兰中央银行发现了什么？

在这种情况下，监管机构得出结论，交易监控中的配置错误导致超过3000万笔转账未能得到有效监督。未受监控的资金流总价值超过1760亿美元，相当于该平台在此期间交易量的约31%。

证据显示，这些违规行为发生在获得授权后不到三年的时间内，这是爱尔兰中央银行对加密货币行业的首次制裁。此外，这也是该监管机构有史以来施加的第四大金融处罚。

Coinbase交易监控违规是如何发生的

然而，中央银行发现公司监控系统配置存在缺陷，可疑交易报告规则存在弱点，这降低了公司检测和上报风险资金流的能力。测试表明，警报和案例管理流程未能按照监管机构要求运作。

Colm Kincaid告诉检查员，"加密货币具有特殊的技术特性，再加上其增强匿名性的能力和跨境性质，使其对寻求转移资金的犯罪分子特别有吸引力。"他补充说，"这就是为什么从事加密服务的公司必须建立健全的控制措施来识别和报告可疑交易。"

关于执法行动的事实报道于2025年11月6日发布；路透社也报道了这一罚款。

这对Coinbase反洗钱控制意味着什么

因此，这一决定迫使整个行业对治理、补救措施和可疑交易报告规则进行严格审查。公司将被要求加强案例分类、人员配置和文档化的上报路径，以满足监管机构的期望。

这一处罚旨在既起到纠正作用又起到威慑作用。在实践中，它应该加速对监控软件、数据完整性流程和警报逻辑独立验证的投资。

报告义务

公司必须确保及时提交可疑活动报告和全面的审计跟踪。监管机构将在后续检查中审查记录和决策过程。

运营修复

技术修复包括改进交易监控、更好的警报分类和更清晰的治理。合规团队必须将阈值和资源与实际交易量保持一致，使警报可操作化。

投资者和交易对手应注意这一案例，它提醒人们加密平台面临与其他金融公司相当的反洗钱期望。金融行动特别工作组同样敦促虚拟资产服务提供商采取"基于风险的方法"。