Coinbase在爱尔兰因大规模交易监控失败被罚款€21.5M

文章《Coinbase因大规模交易监控失败在爱尔兰被罚款2150万欧元》首次发表于Coinpedia金融科技新闻

全球最大的加密货币交易所之一Coinbase因未能正确监控数百万客户交易而被爱尔兰中央银行罚款2150万欧元。监管机构表示，Coinbase的欧洲部门在2021年至2022年期间未筛查超过3000万笔交易，价值超过1760亿欧元。这些交易中的一些后来被标记为可能与犯罪活动有关，包括洗钱、毒品贩运、诈骗，甚至儿童性剥削。

在Coinbase同意与当局达成和解后，罚款从最初的3070万欧元减少。

Coinbase系统出了什么问题

Coinbase告诉监管机构，问题发生是因为其交易监控软件中的三个编码错误。该系统旨在自动审查客户活动并标记可疑或高风险行为。然而，五项监控检查未能正常运行，这意味着许多交易在未经筛查的情况下通过。

在中央银行强调的一个例子中，该软件无法识别包含特殊字符的加密货币钱包地址。这一单一缺陷导致大量交易绕过了Coinbase的自动合规过滤器。

Coinbase通过内部测试发现了这个问题。该公司表示，它在几周内修复了软件，但审查积压的交易花费了更长时间。中央银行透露，Coinbase需要近三年时间才能完全评估这些被遗漏的交易。

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与可能犯罪相关的交易

在审查期间，Coinbase标记了184,790笔个人交易进行额外调查。价值约1300万欧元的交易后来被报告给当局为可疑交易。中央银行表示，它无法确认这些交易是否导致了犯罪行为，但指出一开始未能监控它们是一项重大的监管违规。

监管机构还批评Coinbase没有适当的内部控制和程序来防止洗钱和恐怖主义融资。在某些情况下，涉及可疑活动的客户被从平台上移除，但监管机构表示，由于监控薄弱，他们比应有的时间更长地继续访问平台。

Coinbase承诺加强合规

Coinbase表示已修复错误，增加了新的监督程序，并加强了监控系统以防止类似问题。该公司强调，这些错误是无意的，合规仍然是优先事项。

爱尔兰中央银行还确认，Coinbase计划在年底前将其欧洲业务迁至卢森堡，这意味着它将不再在爱尔兰运营。

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