加密货币赌场面临英国新法规：2025年10月合规更新重塑行业

最近的调查揭示了加密货币赌场如何在英国促成洗钱活动。所有阻止英国此类活动的努力都证明是徒劳的，包括对主流博彩公司因反洗钱(AML)失败而发出的严厉处罚。虽然持牌和合法公司在运营上是透明的，但大多数在线加密货币赌场并未达到相同标准。

显然，在赌场网站上玩游戏时，您希望完全确保它符合法律规定。反面则是严峻的，您可能参与到一个欺诈性机构中，这不仅有资助非法实体的风险，还会危及您的实际资金。

KYC、AML和CDD是被不法分子故意忽视的要求示例，使监管机构几乎没有法律途径来实施监督。

问题源于这样一个事实：尽管英国博彩委员会(UKGC)意识到这些挑战，并要求赌场允许监管机构全面审计其运营，如果它们希望进入市场，但没有一家加密货币赌场遵守，而且该国目前还没有一家持牌的加密货币赌场。以这种方式运营的赌场不受监管机构约束。

灵活的加密货币离岸行业

Betconix进行的调查得出了一个不太令人惊讶的结论。众所周知，加密货币博彩之所以有吸引力，是因为其去中心化特性，这使得犯罪活动和不良资金来源不易被追踪。

虽然直接加密货币存款被禁止，但Neteller和Skrill仍然被豁免。同时，离岸博彩平台正自信地更积极地推广其产品，同时为当地玩家提供"更热门的优惠"。

虽然英国在使博彩业更安全方面取得了重大进展，但它面临着每个国家的行业都必须解决的问题：他们如何在离岸市场的游戏中击败对手？

因此，由于所有这些原因，监管机构正在加强不同策略以阻止违规行为。在2025年，Spreadex、AG Communications和TGP Europe因反洗钱违规行为面临超过100万英镑的罚款。

英国针对加密货币赌场的新规定将于2025年10月31日生效，要求如下

• 客户强制存款限额：加密货币赌场运营商必须激励所有新客户在首次存款前设置财务限额。该规定还确保客户能够轻松查看并随意更改此限额。   • 增强资金保护透明度：赌场的条款和条件必须明确说明在破产情况下客户资金是否受到保护，保护级别以及实现保护的方法。所有客户在首次存款时必须能够看到此信息。   • 更严格的AML和KYC程序：英国博彩委员会(UKGC)已经提高了对AML的审查级别。现在期望加密货币赌场运营商像金融机构一样运作，具有实时、基于风险且完全嵌入的AML系统，而不仅仅是"打勾式"合规。这还包括验证个人打算用于博彩的加密资金来源。   • 加强执法：英国博彩委员会正在加强执法行动，警告对严重的AML失败，罚款高达博彩收益总额(GGY)的15%，并且运营商因未能足够快地发展其检测系统而被追究责任。   • 真实价值转换：运营商需要将加密货币转换为玩家账户中的当地法定价值，以提供更大的透明度并减轻与加密货币价格波动相关的波动风险。

这对行业意味着什么

这些变化意味着英国加密货币赌场必须显著且迅速地更新其平台和合规程序。重点正在转向客户保护、财务透明度和高级欺诈检测。换句话说，对加密货币博彩运营进行与传统金融服务相同级别的审查。

运营商应该做什么

为避免失去许可证或被罚款，运营商应：

• 通过CDD进行定期风险概况评估并向许可委员会报告。 • 对他们整合的每个第三方支付服务提供商进行风险评估。 • 监控并报告任何可疑活动。 • 留意弱势玩家，并在需要时向英国金融情报部门报告。 • 使用封闭循环支付设置，使加密货币交易更容易追踪

其他必要信息

• 加密货币博彩因去中心化、匿名性和资金快速流动而对洗钱具有吸引力。 • Neteller和Skrill电子钱包是UKGC允许间接存款的唯一接受平台。直接加密货币存款被禁止。 • 离岸平台利用许可漏洞向英国用户推销未受监管的赌场。 • 运营商因未能验证玩家身份和交易来源而面临重罚。 • 新规定正在制定中，以应对人工智能驱动的欺诈。

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