Elevate Financial Services 推出「Ana Emirati」投資組合——致敬阿聯酋堅韌不拔的經濟實力

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這是人才追逐機遇的經典案例。隨著亞洲財富持續增長，尤其是超高淨值人士群體，各機構正大力投資於具豐富經驗的顧問，這些顧問能夠提供遠超單純產品分銷的服務。

Gaurav Gupta的跨境經驗在此至關重要。這一層級的客戶並不侷限於單一市場，他們管理著全球投資組合、跨越多個司法管轄區，並尋求達到機構標準的專業建議。這正是Klay Group等精品機構的競爭優勢所在——提供更個人化、更高接觸度的服務。

這也凸顯了財富管理行業持續向顧問主導模式演進的趨勢。業務重心正從交易轉向長期關係、投資組合策略，以及涵蓋財富管理、家族辦公室服務與企業顧問的整合解決方案。

總體而言，此次動態印證了一個清晰趨勢：隨著超高淨值市場競爭日趨激烈，擁有全球經驗與穩固客戶關係的人才，已成為最重要的差異化優勢之一。

Elevate Financial Services是一家總部位於阿聯酋、受阿聯酋資本市場管理局（CMA）監管的獨立金融服務機構，今日宣布推出「Ana Emirati投資組合」。該投資組合精選了八家來自杜拜金融市場（DFM）及阿布達比證券交易所（ADX）的旗艦上市公司，專為相信國家長遠發展並希望參與其中的投資者而設計。

Ana Emirati意為「我是阿聯酋人」，該投資組合體現了自豪、團結，以及每一位生活在阿聯酋的人都在共同塑造其未來的信念。它提供了對推動阿聯酋從依賴石油轉型為全球金融、旅遊及能源領導者的相關行業的投資敞口。

「Ana Emirati代表著每一位生活在阿聯酋的人都有責任共建其未來的信念，」Elevate Financial Services創辦人兼首席執行官Madhur Kakkar表示。「它反映了對一個始終展現韌性、並能在每個週期中實現增長的國家的信心。」

久經考驗的韌性傳承

Ana Emirati投資組合的基礎，在於阿聯酋在歷次全球衝擊後屢創佳績、愈挫愈強的一貫表現。這一韌性在國家經濟史上屢獲印證，包括：

• 2008年全球金融危機：在全球信貸凍結、房價下跌之際，哈里發塔和杜拜購物中心等具前瞻性的基礎設施項目，助力市場多年來重建至每年逾5,000億迪拉姆的交易規模
• 2014至2016年油價崩跌：儘管布倫特原油價格降低到每桶26美元的低位，阿聯酋仍維持AAA信用評級，並加快推進經濟多元化，推動非石油GDP增速加快至6.8%
• 2020年新冠疫情衝擊：阿聯酋經歷了海灣合作委員會中最溫和的GDP降幅，並於2021年在旅遊業和建築業帶動下實現7.9%的強勁反彈
• 2026年地緣政治緊張局勢：面對能源危機與地緣政治緊張局勢，私營部門持續擴張，主權基金把握機遇，DFM展現出強勁韌性

「這並非對短期雜音的回應，而是對阿聯酋一貫優勢——韌性、遠見與決心——的信心體現，」Madhur指出。

八大支柱，同一國度

Ana Emirati投資組合涵蓋公用事業、電信、銀行、基礎設施、能源及房地產等多個板塊，與阿聯酋2031願景保持高度一致。其投資方針由界定國家領先企業的四大核心支柱塑造：

1. 深耕本土、具強大競爭護城河的特許經營機構
2. 在相關領域獲得主權戰略支持，鞏固穩定性
3. 跨越市場週期的持續現金創造能力
4. 與阿聯酋向多元化知識型經濟轉型的方向保持一致

該投資組合精選了八家充分體現上述原則的企業。

1. 杜拜電力與水務（DFM: DEWA）：受監管的壟斷性企業，具防禦性穩定作用，股息收益率達4.5%，派息比率為74%
2. Salik（DFM: SALIK）：高效的基礎設施複利增長型企業，利潤率高達69%，股息穩定且與市場週期脫鉤
3. ADNOC Gas（ADX: ADNOCGAS）：具戰略性的防禦型能源平台，依托可見的合約現金流，提供高達5.0%的收益率
4. e&（ADX: EAND）：阿聯酋數字化轉型的科技基石，依托經常性收入提供4.6%的收益率
5. 阿聯酋國家銀行（DFM: EMIRATESNBD）：私人銀行業的增長領導者，信貸結構多元，一年回報率高達36%
6. 阿布達比第一銀行（ADX: FAB）：阿聯酋最大銀行及阿布達比金融支柱，提供均衡增長及4.5%的收益率
7. Emaar地產（DFM: EMAAR）：提供核心增長與經常性收入，受益於杜拜旅遊業和房地產市場的強勁反彈
8. Emaar Development（DFM: EMAARDEV）：地產增長加速器，展現爆發性價值，銷售積壓訂單龐大，收入增長達+44%

「Ana Emirati匯聚了當今塑造阿聯酋投資故事的核心主題，」Elevate Financial創辦人兼首席執行官Madhur Kakkar表示。「它將資本與國家增長優先方向相結合，並倡導紀律嚴明的長期投資理念。目標是為投資者提供一種參與阿聯酋經濟演進的方式，同時聚焦於韌性、收益與可持續機遇。」

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這既是關於敘事，也是關於投資。「Ana Emirati」的品牌定位觸及國家認同感，以及對阿聯酋經濟發展方向的長遠信心，將投資定位為不僅僅是財務決策，更是參與國家發展故事的方式。

從市場角度看，聚焦於派息且現金創造能力強勁的企業頗具深意。在利率較高的環境下，投資者在追求增長的同時，更優先考量收益與穩定性。所選公司正體現了這種平衡，將防禦性特徵與對推動結構性轉型行業的投資敞口相結合。

此外，市場也呈現出向打包投資解決方案轉型的更廣泛趨勢。投資者不再從零開始構建投資組合，而是日益青睞與特定主題相契合的精選策略，無論是地域性、行業性還是宏觀經濟性主題。這一方式降低了投資門檻，同時保持了清晰的投資邏輯。

話雖如此，集中風險與市場敞口仍是需要重點考量的因素。儘管阿聯酋的發展前景強勁，但將投資組合與單一經濟體緊密綁定，需要對其持續韌性與政策方向抱有充分信心。

本文首發於FF News | Fintech Finance，原文標題為《Elevate Financial Services推出「Ana Emirati」投資組合——致敬阿聯酋堅韌不拔的經濟韌性》。