Coinbase 罰款：愛爾蘭對 3000 萬筆未監控交易徵收 2130 萬美元

在愛爾蘭中央銀行發現超過3000萬筆加密貨幣交易未受監控後，Coinbase被處以2130萬罰款，這些交易涵蓋了超過1760億美元，約佔Coinbase Europe活動的31%。

Coinbase罰款：愛爾蘭中央銀行發現了什麼？

在這種情況下，監管機構得出結論，交易監控中的配置錯誤導致超過3000萬筆轉賬缺乏有效監督。未受監控的資金流總價值超過1760億美元，約等於該平台在此期間交易量的31%。

證據顯示，這些違規行為發生在獲得授權後不到三年，這是愛爾蘭中央銀行對加密貨幣行業的首次制裁。此外，這也是監管機構有史以來施加的第四大金融處罰。

Coinbase交易監控漏洞是如何發生的

然而，中央銀行發現公司監控系統配置存在缺陷，以及可疑交易報告規則的弱點，這降低了公司檢測和上報風險資金流的能力。測試表明，警報和案例管理流程未按監管機構要求運作。

Colm Kincaid告訴檢查員，「加密貨幣具有特殊的技術特點，再加上其增強匿名性的能力和跨境性質，使其對尋求轉移資金的犯罪分子特別具有吸引力。」他補充說，「這就是為什麼從事加密貨幣服務的公司必須建立健全的控制措施來識別和報告可疑交易。」

關於執法行動的事實報導於2025年11月6日發布；路透社也報導了這一罰款。

這對Coinbase反洗錢控制意味著什麼

因此，這一決定迫使整個行業對治理、補救措施和可疑交易報告規則進行嚴格審查。公司將被要求加強案例分類、人員配置和文件化的上報途徑，以滿足監管機構的期望。

這一處罰旨在既起到糾正作用又起到威懾作用。實際上，這應該會加速對監控軟件、數據完整性流程和警報邏輯獨立驗證的投資。

報告義務

公司必須確保及時提交可疑活動報告和全面的審計跟蹤。監管機構將在後續檢查中仔細審查記錄和決策過程。

運營修復

技術修復包括改進交易監控、優化警報分類和明確治理。合規團隊必須將閾值和資源配置與實際交易量保持一致，使警報具有可操作性。

投資者和交易對手應注意這一案例，它提醒我們加密貨幣平台面臨與其他金融公司相當的反洗錢期望。金融行動特別工作組同樣敦促虛擬資產服務提供商採取「基於風險的方法」。