في مجال العملات الرقمية، يُعد إثبات الاحتياطي (Proof of Reserves - PoR) آلية شفافية تُستخدم لإثبات أن منصة التداول أو منصة الحفظ تحتفظ بأصول احتياطية كافية لتغطية ودائع المستخدمين بالكامل. الهدف الأساسي من PoR هو معالجة مشكلات الثقة من خلال التأكد من أن أصول العملاء المخزنة على المنصة آمنة، وأن المنصة لا تُسيء استخدام الأموال أو تنخرط في ممارسات مالية غير شفافة.
1. مزايا إثبات الاحتياطي
تعزيز الثقة: لم يعُد على المستخدمين الاعتماد فقط على ادعاءات المنصة. بدلاً من ذلك، يمكنهم التحقق بشكل مستقل من أصول المنصة باستخدام الطرق التشفيرية.
منع إساءة استخدام الأموال: يضمن PoR أن المنصة لا يمكنها استخدام أصول العملاء لأنشطة غير سليمة مثل الاستثمارات عالية المخاطر.
تحسين الشفافية: من خلال إتاحة الاحتياطيات على السلسلة بشكل علني، يعزز PoR الشفافية التشغيلية ويزيد من ثقة الجمهور.
حماية الخصوصية: يتيح استخدام أشجار Merkle للمستخدمين الأفراد التحقق من أن أرصدتهم مشمولة في الاحتياطيات، دون كشف بيانات المستخدمين الآخرين.
2. كيفية عمل إثبات الاحتياطي
2.1 التحقق باستخدام شجرة Merkle
شجرة Merkle هي بنية بيانات تشفيرية تُمكّن من التحقق الفعال من مجموعات بيانات ضخمة مع الحفاظ على خصوصية المستخدم الفرد. يمكن لكل مستخدم التحقق من أن رصيده مشمول في بيانات الاحتياطي دون الكشف عن معلومات المستخدمين الآخرين.
ملاحظة: شجرة Merkle هي شجرة ثنائية مكونة من عقد، حيث تمثل كل عقدة ورقية جزءًا من بيانات المستخدم (مثل رصيد الحساب)، وتمثل كل عقدة غير ورقية (داخلية) التجزئة الناتجة لعقدتيها الفرعيتين. يتم توليد قيم التجزئة هذه باستخدام دالة تجزئة تشفيرية، مما يضمن أن أي تغيير بسيط في البيانات الأساسية سيُنتج تجزئة مختلفة تمامًا. تجعل هذه الخاصية أشجار Merkle مثالية لاكتشاف التلاعب أو التناقضات في مجموعات البيانات الضخمة.
2.2 الإفصاح عن الأصول المحفوظة
يجب على المنصة الإفصاح علنًا عن عناوين محافظ الحفظ الخاصة بها على السلسلة لإثبات إجمالي كمية الأصول التي تحتفظ بها. يمكن للمستخدمين التحقق بشكل مستقل مما إذا كانت هذه العناوين تحتوي على أموال كافية باستخدام مستكشف البلوكشين.
في فبراير 2023، أطلقت MEXC رسميًا نظام إثبات الاحتياطي وأعلنت علنًا عن عناوين محافظ الحفظ الخاصة بها. يتيح ذلك للمستخدمين التحقق من أصول المنصة على السلسلة في أي وقت.
2.3 التحقق من أن الاحتياطيات تتجاوز الالتزامات
يجب على المنصة إثبات أن كمية الأصول المُفصح عنها علنًا (الاحتياطيات) تتجاوز إجمالي ودائع المستخدمين (الالتزامات). يتم إجراء هذا التحقق عادةً بواسطة شركات تدقيق مستقلة أو باستخدام أدوات مفتوحة المصدر لتأكيد العلاقة بين الأصول والالتزامات.
تحافظ MEXC على نسبة احتياطي 1:1 لجميع أصول المستخدمين على المنصة، مما يضمن أن أموالك مغطاة بالكامل ومحميّة بشكل جيد. بالإضافة إلى ذلك، تتضمن المنصة محافظ USDT وUSDC وBTC وETH في عمليات التدقيق، مع توفير البيانات على السلسلة للتحقق العلني.
3. قيود ومجالات تحسين إثبات الاحتياطي
الأصول على السلسلة فقط: عادةً ما يتحقق إثبات الاحتياطي فقط من الأصول المشفرة القائمة على البلوكشين. ولا يمكنه احتساب الالتزامات خارج السلسلة مثل الودائع النقدية أو القروض أو الالتزامات المالية الأخرى.
عدم القدرة على التحقق بدقة من الالتزامات: إذا قامت منصة بتزوير بيانات التزامات المستخدمين، لا يمكن لـ PoR بمفرده التأكد من صحة تلك الالتزامات.
الاعتماد على مراجعين خارجيين: تعتمد العملية غالبًا على أطراف ثالثة موثوقة للتحقق من النزاهة، مما يُعيد افتراضات الثقة التي يسعى PoR لتقليلها.
عدم وجود تحديثات في الوقت الفعلي: يُعرض PoR عادةً كصورة ثابتة، مما يعني أنه قد لا يعكس حالة أصول والتزامات المنصة في الوقت الحقيقي.
يُعد إثبات الاحتياطي أداة مهمة لتعزيز الشفافية وثقة المستخدم في صناعة العملات الرقمية. وعلى الرغم من أنه ليس حلاً مثاليًا، فإن الجمع بين بيانات السلسلة، وأدوات التدقيق، والتحقق من جانب المستخدم يُساعد في تقليل خطر اختلاس الأموال أو الاحتيال من قِبل المنصات. ونتيجة لذلك، فإنه يلعب دورًا أساسيًا في دفع الصناعة نحو مزيد من الشفافية والأمان.
إن حماية أصول المستخدمين هي المهمة الأساسية لـ MEXC. تقوم MEXC بحماية أموالك من خلال مراقبة المخاطر في الوقت الفعلي، وتكون مستعدة لتقديم تعويض كامل وفوري في حال حدوث أي خسائر مرتبطة بالمنصة. وتضمن المنصة أمان الأصول من خلال ثلاث إجراءات رئيسية:
1) نسبة احتياطي تتجاوز 100%: احتياطيات شفافة وآمنة تُلغي القلق بشأن أزمات السيولة.
2) إدخار آمن للأصول: يتم إدخار الأصول باستخدام نظام هجين من المحافظ الباردة والساخنة لضمان أقصى درجات الأمان.
3) صندوق تأمين للعقود الآجلة: يغطي الخسائر التي تتجاوز مستويات الهامش، مما يمنحك راحة أكبر أثناء التداول.
