لتحسين حماية المستخدمين ودعم نزاهة سوق منصات P2P، طبّقت MEXC قواعد سحب في اليومين التاليين (T+1) والثانيين (T+2) لمستخدمين من دول محددة. تساعد هذه القيود على الحد من المخاطر المرتبطة بالاحتيال، واسترداد المبالغ المدفوعة، وإساءة استخدام الأموال من خلال تطبيق فترة احتفاظ مؤقتة للأصول المشفرة المشتراة عبر منصات P2P.
ما هي قواعد اليومين التاليين (T+1) والثانيين (T+2)؟
- اليوم الأول (T+1): تبقى الأصول المشفرة المشتراة عبر منصات P2P غير قابلة للسحب، ولا يمكن استخدامها للبيع عبر منصات P2P لمدة 24 ساعة من وقت الشراء.
- اليوم الثاني (T+2): تبقى الأصول المشفرة غير قابلة للسحب، ويُحظر بيعها عبر منصات P2P لمدة 48-72 ساعة، حسب مستوى المخاطر ومتطلبات الامتثال المحلية.
ينطبق هذا التقييد فقط على العملات المشفرة المشتراة عبر منصات P2P خلال فترة الضمان. يمكن للمستخدمين مواصلة التداول بحرية على منتجات أخرى (الفورية، والعقود الآجلة، وغيرها) خلال هذه الفترة.
فوائد قيود السحب في T+1/T+2
صُممت قيود السحب في T+N لتحقيق ما يلي:
- حماية المستخدمين من خلال منع سحب العملات المشفرة المشتراة عبر تحويلات نقدية احتيالية محتملة.
- الحد من إساءة استخدام المنصة، بما في ذلك عمليات رد المبالغ المدفوعة والإيصالات المصرفية المزورة.
- التخفيف من مخاطر تجميد الحسابات المصرفية بسبب تحركات الأموال المشبوهة.
- دعم الامتثال لمكافحة غسل الأموال، لا سيما في الولايات القضائية عالية المخاطر.
- الحفاظ على السيولة والثقة في نظام MEXC P2P.
من خلال الاحتفاظ بالأصول مؤقتًا، تضمن MEXC حماية أفضل لجميع الأطراف في الصفقة، مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية بشكل صحيح.
من المتأثر؟
يُطبق منطق T+1 وT+2 بناءً على جنسية المستخدم وتحققه من خلال عملية "KYC"، وليس على العملة النقدية المستخدمة في المعاملة.
هذا يعني:
- إذا كنتَ مقيمًا في بلد مُصنّف على أنه عالي المخاطر وفقًا لأنظمة الامتثال الداخلية لدينا، فقد تخضع عملية شراء P2P الخاصة بك لتقييد T+1 أو T+2.
- يبدأ مُؤقت السحب فورًا بعد وضع علامة "مكتمل" على طلب P2P.
- يُدير فريق مراقبة المخاطر في MEXC قائمة الدول المتأثرة، ويُحدّثها بانتظام. قد ترى إشعارًا أثناء تداولك أو بعده في حال تطبيق أي قيد.
ينطبق تقييد T+1 (24 ساعة) على المستخدمين من:
- باكستان
ينطبق تقييد T+2 (48-72 ساعة) على المستخدمين من:
- أفغانستان
- بربادوس
- بوليفيا
- بوتسوانا
- بوروندي
- غينيا الاستوائية
- إسرائيل
- لبنان
- ليبيا
- موريشيوس
- الجبل الأسود
- ميانمار
- نيكاراغوا
- بنما
- الصومال
- تونس
- أوغندا
- اليمن
قد تُحدّث هذه القائمة بناءً على الامتثال المُستمر ومراقبة المخاطر. تحتفظ MEXC بالحق في تعديل القيود حسب الحاجة دون إشعار مسبق.
على من تنطبق هذه القواعد؟
- تنطبق على مستخدمي التجار غير المعتمدين على منصة P2P والذين يُكملون طلب شراء على منصة P2P والمُتحقق من هويتهم في إحدى الدول المتأثرة.
- لا تؤثر على وظائف التداول (الفورية، والعقود الآجلة، والهامش).
- قد لا تنطبق على تجار P2P المعتمدين، وذلك حسب مستوى المخاطرة الفردي والسياسة الداخلية.
