وكلاء الذكاء الاصطناعي وبيتكوين: لماذا هناك حاجة لمدفوعات العملات المشفرة الفورية

بدون تنظيم محدد لمدفوعات البلوكتشين، تظل وكلاء الذكاء الاصطناعي في الغالب نماذج أولية.

في هذا السياق، أكد جون داغوستينو، رئيس الاستراتيجية المؤسسية في كوينبيس، مؤخرًا على ذلك خلال ظهوره على CNBC، مشددًا على كيف يمثل البلوكتشين "مصدرًا للحقيقة" قادرًا على تمكين التنفيذ بين الآلات والمدفوعات في الوقت الفعلي.

وفقًا للبيانات العامة من Chainalysis، المحدثة في سبتمبر 2025، نمت النشاطات على السلسلة واستخدام العملات المستقرة بشكل كبير: على سبيل المثال، ارتفع الحجم الشهري لـ EURC من حوالي 47 مليون دولار في يونيو 2024 إلى أكثر من 7.5 مليار دولار في يونيو 2025، مما يشير إلى تسارع التدفقات على السلسلة Chainalysis.

يلاحظ محللو الصناعة أيضًا أن الدفع التنظيمي حقيقي: في استطلاع BIS لعام 2023، صرح 94٪ من البنوك المركزية التي شملها الاستطلاع أنها تستكشف مشاريع العملات الرقمية للبنوك المركزية، وهو مؤشر رئيسي على تغير المشهد التنظيمي BIS.

النقطة: الذكاء الاصطناعي القابل للتوسع والبلوكتشين كأساس بيانات موثوق

خلال جزء من برنامج Squawk Box، وصف داغوستينو الذكاء الاصطناعي بأنه شكل من أشكال "الذكاء القابل للتوسع بلا حدود"، واصفًا البلوكتشين بأنه "مصدر الحقيقة" الذي يضمن عمله.

وبذلك، فإن الرسالة واضحة: إذا كان على الوكلاء التصرف نيابة عن الأشخاص، فهناك حاجة إلى بيانات قابلة للتحقق وتنظيم سريع؛ وإلا، يظل النظام محصورًا في حالة النموذج الأولي، كما هو الحال اليوم للعديد من التطبيقات التشفيرية.

لماذا الوقت الفعلي هو العتبة الحاسمة

يجب على الوكلاء الذين يشترون واجهات برمجة التطبيقات، أو يدفعون مقابل الخدمات المصغرة، أو يعيدون موازنة المراكز تنفيذ الصفقات في مللي ثانية أو بضع ثوانٍ.

في الواقع، مع الشبكات البطيئة، تخاطر الروبوتات بالمراجحة والانزلاقية والمشكلات التشغيلية الأخرى. يحد عدم وجود نهائية شبه فورية بشكل كبير من أتمتة التدفقات الحرجة للمهام.

حالات الاستخدام المرئية بالفعل

• أتمتة DeFi: الروبوتات التي تنفذ استراتيجيات على العقود الذكية دون الحاجة إلى إشراف مستمر.
• مدفوعات M2M: المدفوعات الصغيرة بين الخدمات الرقمية ونماذج الذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة التطبيقات وأنظمة التخزين.
• سلسلة التوريد وإنترنت الأشياء: فتح الأصول أو البيانات عند الوصول إلى شروط محددة على السلسلة.

تعريفات سريعة: العقد الذكي هو برنامج ينفذ تلقائيًا التعليمات على بلوكتشين عند استيفاء شروط معينة. التسوية الفورية تشير إلى دفعة تنفذ في بضع ثوانٍ، مع مخاطر منخفضة للعكس.

المقارنة التقنية: أين نقف من حيث التأخير والتكاليف

يختلف الأداء بشكل كبير بين الشبكات والطبقات. تجدر الإشارة إلى أن القيم التالية إرشادية وقد تتغير بناءً على الازدحام وتصميم البروتوكول (البيانات محدثة اعتبارًا من أكتوبر 2025):

• بيتكوين L1: متوسط وقت الكتلة حوالي 10 دقائق؛ نهائية بطيئة؛ رسوم متغيرة (المصدر: bitcoin.org).
• بلوكتشين الإيثريوم L1: متوسط وقت الكتلة حوالي 12 ثانية؛ يمكن أن تستغرق النهائية الكاملة بضع دقائق؛ رسوم متغيرة (المصدر: ethereum.org).
• شبكة البرق (على بيتكوين): مدفوعات شبه فورية برسوم منخفضة جدًا، مثالية للمدفوعات الصغيرة (المصدر: lightning.network).
• حلول L2 (مثل rollup): انخفاض كبير في التأخير وتكاليف المعاملات التي يمكن أن تصبح أجزاء من السنت (المصدر: L2Fees).
• سولانا: عمومًا أوقات كتل دون الثانية وإنتاجية عالية (المصدر: docs.solana.com).

بعبارة أخرى، تتطلب الوكلاء المستقلون حقًا خطوط أنابيب دفع قادرة على إنهاء المعاملات في بضع ثوانٍ وبتكاليف ضئيلة.

في هذا الاتجاه، تتحرك أيضًا أنظمة الدفع الفوري في عالم العملات القانونية الحكومية، مثل FedNow؛ ومع ذلك، تظل البرمجية المتكاملة بشكل أصلي نقطة قوة للشبكات العامة.

بيتكوين في هندسة الوكلاء: ما الذي يتغير حقًا

في هذا السياق، يتجنب داغوستينو مقارنة بيتكوين بالذهب، بدلاً من ذلك يسلط الضوء على ميزاته المميزة: الرقمية، قابلية التحويل، البرمجية، والقدرة على بناء هياكل موجهة نحو العائد على مستويات أعلى.

عمليًا، يمكن أن يعمل بيتكوين كضمان ووحدة حساب للمدفوعات الصغيرة، وكذلك مرساة أمان لبروتوكولات الطبقة الثانية.

عوامل السوق التي يجب مراقبتها

• السيولة المتوقفة: تتجاوز الأصول المحتفظ بها في أسواق المال الأمريكية 4 تريليون دولار معهد شركات الاستثمار، وهو رقم يمكن مقارنته بالتدفق المحتمل للأموال إلى الأصول الرقمية.
• المعدلات والتدفقات: في سياق انخفاض العوائد، قد يتحول جزء من هذه السيولة نحو الأصول الرقمية ذات المنفعة والتدفق النقدي التشغيلي على السلسلة، كوسيلة لمواجهة التضخم واستنادًا إلى سياسات الاحتياطي الفيدرالي.
• المنتجات المؤسسية: النضج في الحفظ والتخزين والامتثال وإدارة المخاطر أمر ضروري لتسريع اعتماد أنظمة التشفير.

الاعتماد المؤسسي: مسار تدريجي

يدعو داغوستينو إلى الحذر: صناديق التقاعد والهبات والصناديق السيادية لا تتحرك "في موجات". في الواقع، يحدث الدخول إلى هذا النظام البيئي من خلال تفويضات محددة ومع معايير مخاطر/عائد محددة بوضوح.

لتحقيق ذلك، هناك حاجة إلى بنية تحتية للتسوية السريعة، ومعايير حفظ عالية، ومنتجات قادرة على إظهار فائدة قابلة للقياس.

قائمة التحقق لفتح الوكلاء في الإنتاج

• المعاملات الفورية والنهائية السريعة على حلول L2 أو القنوات أو الشبكات عالية الأداء.
• معيار الامتثال (KYC/AML) مع قابلية التدقيق المتكاملة.
• آليات الأمن (الحدود، قاطع الدائرة، الضوابط القائمة على السياسة) لإدارة الإجراءات المستقلة.

أسئلة وأجوبة سريعة

هل يوجد بالفعل تداول آلي قائم على الذكاء الاصطناعي؟ نعم، تتفاعل الروبوتات والوكلاء مع البروتوكولات وتتبادل الأصول عبر العقود الذكية. ومع ذلك، تعتمد قابلية التوسع على نطاق واسع على القدرة على إجراء مدفوعات سريعة ومنخفضة التكلفة في سياق تنظيمي واضح.

ما هي الشبكات الأنسب للوقت الفعلي؟ تسمح الحلول مثل قنوات البرق وعمليات الطي العامة (L2) بتقليل التأخير والرسوم. يعتمد الاختيار النهائي على عوامل مثل التكاليف والأمان وقابلية التركيب ومتطلبات النهائية.

التحليل: الاختناق ليس الذكاء الاصطناعي، إنه التنظيم

الذكاء الاصطناعي قادر على اتخاذ القرارات في مللي