العائد المنظم للكريبتو ينتصر مع مطالبة المؤسسات بالجوهر

حث المنظم المالي الأعلى في نيويورك البنوك على تبني تحليلات البلوكشين، مما يشير إلى رقابة أكثر إحكاماً على المخاطر المرتبطة بالكريبتو. تعكس هذه الخطوة قلق المنظمين من أن المؤسسات التقليدية تواجه تعرضاً متزايداً للأصول الرقمية. وبينما تعتمد شركات الكريبتو الأصلية بالفعل على أدوات المراقبة، تتوقع إدارة الخدمات المالية الآن من البنوك استخدامها للكشف عن الأنشطة غير المشروعة. NYDFS توضح توقعات التوافق تنطبق المذكرة، التي أصدرتها المشرفة أدريان هاريس يوم الأربعاء، على جميع البنوك المرخصة من الولاية والفروع الأجنبية. في رسالتها للصناعة، أكدت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) أنه ينبغي دمج تحليلات البلوكشين في برامج التوافق وفقاً لحجم كل بنك وعملياته وشهيته للمخاطر. وحذر المنظم من أن أسواق الكريبتو تتطور بسرعة، مما يتطلب من المؤسسات تحديث أطر العمل بانتظام. "التقنيات الناشئة تقدم تهديدات متطورة تتطلب أدوات مراقبة معززة،" كما ذكرت المذكرة. وشددت على حاجة البنوك لمنع غسيل الأموال وانتهاكات العقوبات وغيرها من التمويلات غير المشروعة المرتبطة بمعاملات العملات الافتراضية. ولهذه الغاية، أدرجت الإدارة مجالات محددة يمكن تطبيق تحليلات البلوكشين فيها: فحص محافظ العملاء ذات التعرض للكريبتو لتقييم المخاطر. التحقق من أصل الأموال من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). مراقبة النظام البيئي بشكل شامل للكشف عن غسيل الأموال أو التعرض للعقوبات. تحديد وتقييم الأطراف المقابلة، مثل مزودي خدمات الأصول الافتراضية من الطرف الثالث. تقييم نشاط المعاملات المتوقع مقابل الفعلي، بما في ذلك عتبات الدولار. تقييم المخاطر المرتبطة بمنتجات الأصول الرقمية الجديدة قبل إطلاقها. توضح هذه الأمثلة كيف يمكن للمؤسسات تخصيص أدوات المراقبة لتعزيز أطر إدارة المخاطر الخاصة بها. يوسع التوجيه إطار عمل NYDFS للأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية (VCRA)، الذي حكم الإشراف على الكريبتو في الولاية منذ عام 2022. المنظمون يشيرون إلى تأثير أوسع يقول مراقبو السوق إن المذكرة تتعلق أقل بالقواعد الجديدة وأكثر بتوضيح التوقعات. من خلال إضفاء الطابع الرسمي على دور تحليلات البلوكشين في التمويل التقليدي، تعزز نيويورك فكرة أن البنوك لا يمكنها التعامل مع التعرض للكريبتو كمصدر قلق ثانوي. يعتقد المحللين أيضاً أن هذا النهج قد ينتشر خارج نيويورك. قد تنظر الوكالات الفيدرالية والمنظمون في الولايات الأخرى إلى التوجيه كمخطط لمواءمة الإشراف المصرفي مع واقع تبني الأصول الرقمية. بالنسبة للمؤسسات، قد يؤدي الفشل في تبني أدوات استخبارات البلوكشين إلى جذب التدقيق التنظيمي وتقويض قدرتها على حماية ثقة العملاء. مع ترسخ الكريبتو الآن بقوة في التمويل العالمي، يشير موقف نيويورك إلى أن تحليلات البلوكشين لم تعد اختيارية للبنوك - بل هي ضرورية لحماية نزاهة النظام المالي.

أفادت PANews في 29 أكتوبر أنه وفقًا لمراقبة Onchain Lens، تلقت محفظة جديدة، "0xDc8"، 27,316 ETH من BitGo، بقيمة 108.92 مليون دولار. يُشتبه في أن هذه المحفظة تنتمي إلى Bitmine.