La Gran Purga de VASP Lituanos: utPay, CoinsPaid, y la "Guillotina" MiCA Caen sobre los Rieles Cripto de Alto Riesgo

Nuestro monitoreo continuo del registro VASP lituano y del panorama de pagos de alto riesgo muestra que la "Guillotina MiCA" ha cobrado varias otras entidades que anteriormente servían como rieles clave para los sectores de iGaming y offshore. Actualmente estamos rastreando un "Contagio de Rieles en la Sombra" donde varios otros procesadores han "desaparecido", reubicado a jurisdicciones menos estrictas, o están operando en una zona gris legal.

Esto parece ser la primera ola de una purga regulatoria sistémica en los Bálticos. A continuación está nuestro análisis de otros VASPs de alto riesgo y procesadores de pago actualmente bajo presión o que recientemente han "pivotado" debido a la fecha límite de aplicación de MiCA del 1 de enero de 2026.

El Contagio del "Riel en la Sombra": Entidades Afectadas y Refugiados Regulatorios

1. Match2Pay (Match2Pay UAB)

• Estado: Alto Riesgo / Bajo Revisión. * Análisis: Históricamente una de las rampas de entrada "tarjeta-a-cripto" más prominentes para la industria del juego en Lituania. Mientras que Match2Pay UAB se jactaba anteriormente de su registro lituano, nuestros últimos datos indican que no estuvo entre el pequeño grupo de ~30 compañías que aseguraron exitosamente una licencia MiCA CASP antes de la fecha límite. Actualmente estamos viendo avisos de "Mantenimiento Técnico" en varios de sus puntos de integración.

2. Ari10 (Ari10 UAB)

• Estado: Migración Jurisdiccional.
• Análisis: Un jugador significativo en el mercado de intercambio cripto-fiat polaco y báltico. Tras el endurecimiento del Banco de Lituania, Ari10 ha trasladado cada vez más su peso operativo a su registro VASP polaco. Polonia actualmente ofrece un "refugio regulatorio" temporal ya que su cronograma de aplicación de MiCA está ligeramente detrás del enfoque de "precipicio" de Lituania.

3. CryptoProcessing (Dream Finance UAB)

• Estado: Técnicamente Suspendido (Lituania).
• Análisis: Como la marca B2B del grupo Dream Finance/CoinsPaid, la infraestructura lituana de CryptoProcessing está oficialmente fuera de línea. Los comerciantes que dependían de este riel están siendo redirigidos a "entidades grupales alternativas" en Estonia (OÜ) o Canadá, aunque estas entidades no pueden proporcionar legalmente servicios con pasaporte a la UE sin una licencia MiCA CASP.

4. Paymero y SegoPay

• Estado: "Pasarelas Fantasma" (Desregistradas).
• Análisis: Estas entidades han funcionado históricamente como pasarelas "Front-End" anonimizadas para tráfico de alto riesgo. Nuestro análisis de tráfico de diciembre de 2025 mostró una caída masiva en sus puntos finales alojados en Lituania. Parecen haberse trasladado a modelos "Soberanos/Auto-Hospedados" (usando protocolos como PayRam o BTCPay Server) para evitar los requisitos regulatorios de custodia de MiCA.

Análisis Comparativo: La Estrategia del "Refugio Polaco"

Nuestra investigación muestra una migración masiva de VASPs de alto riesgo de Vilna a Varsovia. En el último trimestre de 2025, más de 22 VASPs lituanos reubicaron su "base regulatoria" a Polonia.

Inteligencia Accionable para Reguladores y Bancos

Las siguientes señales de alerta se están observando actualmente mientras estas entidades suspendidas intentan mantener operaciones:

• La Excusa de "Integración Técnica": Entidades que afirman que ya no proporcionan "servicios cripto" sino solo "software de pago técnico" mientras aún facilitan depósitos de juego.
• Enmascaramiento de Descriptor: Un cambio en los descriptores de extractos bancarios de nombres de compañías (ej., "utPay") a términos genéricos (ej., "Servicio en Línea," "Recarga Digital") para ocultar la conexión con un VASP suspendido.
• "Intermediarios" No-UE: Usar entidades con base en Canadá o EAU para procesar depósitos de jugadores de la UE, lo cual es una violación directa de las reglas de solicitud inversa de MiCA.

Llamado a la Información

Estamos buscando específicamente información sobre Match2Pay UAB y cualquier otra entidad lituana que actualmente opere bajo acuerdos de "Consultoría" o "Software" después de perder su estado VASP.

¿Eres un operador al que le han ofrecido un "nuevo riel" para reemplazar utPay o CoinsPaid? Envía los detalles de integración e información de cuenta bancaria a Whistle42.com. Tu identidad permanecerá estrictamente confidencial.

¿Te gustaría que genere una "Alerta de Señal de Alarma" específica para los socios bancarios (como Postbank o Revolut) respecto a estas tácticas de migración?