YO Labs, l'équipe de développement derrière YO Protocol, a levé 10 millions de dollars lors d'un tour de financement Séries A pour développer sa plateforme d'optimisation de rendement crypto.

La société de risques capitaux Foundation Capital a mené ce tour, rejointe par Coinbase Ventures, Scribble Ventures et Launchpad Capital.

L'entreprise basée à San Francisco prévoit d'utiliser ce financement pour étendre son protocole d'optimisation de rendement à davantage de blockchains et améliorer son infrastructure.

YO Protocol est conçu pour aider les utilisateurs à générer du rendement sur les actifs crypto en rééquilibrant automatiquement le capital entre plusieurs protocoles de finance décentralisée (DeFi) tout en tenant compte du risque. Il offre actuellement aux utilisateurs l'accès à des produits de rendement basés sur l'USD, l'EUR, le BTC et l'or.

Contrairement à la plupart des agrégateurs de rendement DeFi qui opèrent au sein d'une seule blockchain, le système de YO fonctionne à travers les chaînes. Ses coffres — yoETH, yoUSD, yoBTC, yoEUR et yoGOLD — allouent dynamiquement le capital là où le rendement ajusté au risque est le plus favorable, selon un communiqué de presse partagé avec CoinDesk.

Cela est rendu possible par Exponential.fi, une plateforme construite par la même équipe pour attribuer des scores de risque transparents aux protocoles DeFi. L'innovation principale du protocole réside dans son calcul du "Rendement Ajusté au Risque", une métrique dérivée de l'expérience de l'équipe dans la création d'évaluations de risque pour les pools DeFi, a déclaré à CoinDesk le cofondateur et CIO du protocole, Mehdi Lebbar, lors d'une interview.

Plutôt que de rechercher les pourcentages annoncés les plus élevés, le système calcule une probabilité de défaut basée sur des milliers de vecteurs de risque, allant de l'âge d'un protocole à l'historique d'audit de son code.

Pour atténuer les vulnérabilités de sécurité souvent associées au déplacement d'actifs entre blockchains, YO Labs emploie une architecture unique qui minimise la dépendance aux bridges, a déclaré Lebbar. Au lieu de déplacer constamment des fonds entre les chaînes, le protocole établit ce que l'équipe décrit comme des "ambassades" — des coffres indépendants détenant des actifs natifs sur chaque blockchain.

"Si vous utilisez un bridge pour un pool, vous êtes exposé au risque du bridge... Nous avions besoin de créer ces 'ambassades' sur plusieurs planètes, ces coffres sur plusieurs chaînes qui détiennent des actifs natifs," a déclaré Lebbar. "Si vous avez de l'USDC sur Arbitrum, c'est le même USDC que sur Ethereum, et vous n'avez plus le bridge au milieu... c'est beaucoup plus sûr."

Au-delà de l'architecture, le système emploie un 'Graphe DeFi' pour gérer les risques actifs pendant la volatilité du marché ou les défaillances de protocole — ce que Lebbar appelle des 'scénarios d'Armageddon'. Ce système surveille les dépendances jusqu'à cinq niveaux de profondeur, permettant au protocole de déclencher des retraits automatisés si un pool est indirectement exposé à un actif défaillant, a déclaré Lebbar.

Ce tour de financement porte le total levé par YO Labs à 24 millions de dollars, y compris un précédent tour d'amorçage mené par Paradigm. Avec ce nouveau capital, l'entreprise positionne YO comme une infrastructure centrale pour les fintechs, les portefeuilles et les développeurs cherchant à intégrer un rendement durable dans leurs produits.