Demokrat Senat Menuntut Penyelidikan Federal Terhadap Binance Atas Pelanggaran Sanksi Iran Senilai $1,7 Miliar

Industri cryptocurrency menghadapi pengawasan regulasi baru ketika Demokrat Senat terkemuka secara resmi mengajukan petisi kepada Departemen Keuangan dan Departemen Kehakiman untuk menyelidiki penanganan Binance terhadap kontrol keuangan ilegal. Penyelidikan berpusat pada pengungkapan mengejutkan bahwa bursa kripto terbesar di dunia memfasilitasi transaksi senilai $1,7 miliar kepada organisasi teroris yang didukung Iran, termasuk militan Houthi Yaman.

Senator Richard Blumenthal dari Connecticut telah memimpin permintaan catatan komprehensif dari Binance mengenai transaksinya dengan dua entitas Hong Kong yang diidentifikasi oleh penyelidik internal sebagai saluran transfer keuangan besar-besaran ke jaringan Iran yang dikenai sanksi. Penyelidikan ini datang pada titik kritis untuk regulasi kripto, dengan standar kepatuhan aset digital berada di bawah pengawasan ketat dari otoritas federal.

Penyelidikan mengungkapkan pola yang mengkhawatirkan dalam struktur kepatuhan internal Binance. Penyelidik perusahaan menemukan bahwa entitas Iran telah mengakses lebih dari 1.500 akun di platform sepanjang 2024 dan 2025, dengan dua akun spesifik berfungsi sebagai saluran utama untuk transaksi mencurigakan senilai $1,7 miliar. Yang paling mengkhawatirkan, salah satu akun ini milik mitra bisnis dekat Binance, menimbulkan pertanyaan tentang prosedur pemeriksaan vendor bursa tersebut.

Waktu transaksi ini terbukti sangat merugikan posisi regulasi Binance. Tim kepatuhan internal menandai transfer Iran ini di bulan-bulan menjelang pengampunan kontroversial Presiden Trump terhadap pendiri Binance Changpeng Zhao pada Oktober 2025. Zhao telah menjalani empat bulan di penjara federal setelah pengakuan bersalahnya atas pelanggaran anti pencucian uang dan pelanggaran Bank Secrecy Act yang mengakibatkan denda pribadi $50 juta.

Yang muncul setelah penyelidik membuat penemuan mereka mengungkapkan budaya perusahaan yang menolak pengawasan kepatuhan. Berbagai sumber mengkonfirmasi bahwa eksekutif Binance membongkar penyelidikan internal dan memberhentikan atau menangguhkan setidaknya empat karyawan yang telah mengungkap jaringan Iran. Pemecatan ini terjadi meskipun penyelidik mengikuti protokol yang tepat dalam melaporkan temuan mereka kepada manajemen senior.

Implikasi pasar melampaui masalah tata kelola perusahaan Binance. BNB, token asli bursa, diperdagangkan pada $613,55, turun 1,88% dalam 24 jam terakhir dan 1,94% selama seminggu terakhir. Meskipun penurunan sederhana ini mungkin tampak terkendali, kapitalisasi pasar token sebesar $83,7 miliar mewakili eksposur signifikan bagi investor jika tindakan regulasi meningkat.

Binance mempertahankan ketidakbersalahannya, dengan perwakilan mengklaim penyelidik pergi karena "keadaan individu" bukan pembalasan atas kekhawatiran kepatuhan. Perusahaan menegaskan telah menghapus entitas yang diidentifikasi dari platformnya dan memberi tahu otoritas terkait. Namun, pembelaan ini terdengar hambar mengingat pola kegagalan kepatuhan yang telah mapan yang menyebabkan hukuman awal Zhao dan penyelesaian $1,81 miliar bursa dengan otoritas federal pada 2023.

Konteks pasar cryptocurrency yang lebih luas memperkuat kekhawatiran ini. Dengan Bitcoin mempertahankan dominasi pasar 58% dalam pasar kripto global $2,27 triliun, kepercayaan institusional terhadap bursa besar tetap yang terpenting. Dominasi pasar Binance sebesar 3,68% melalui BNB menempatkan bursa sebagai penting secara sistemik, yang berarti kegagalan kepatuhan bergejolak melalui seluruh ekosistem aset digital.

Pelanggaran sanksi Iran memiliki bobot khusus dalam keadaan geopolitik saat ini. Transfer tersebut diduga tidak hanya mendukung Houthi tetapi juga Hamas, Hezbollah, dan Jihad Islam Palestina, terjadi sebelum dan sesudah serangan 7 Oktober. Timeline ini menunjukkan penghindaran sanksi yang berkelanjutan daripada insiden terisolasi, berpotensi mengekspos Binance pada tanggung jawab kriminal di luar hukuman perdata.

Penyelidikan Senat mewakili lebih dari sekadar pengawasan rutin. Permintaan resmi Blumenthal untuk penyelidikan Departemen Keuangan dan DOJ menandakan rujukan kriminal potensial jika bukti mendukung pelanggaran sanksi sistematis. Office of Foreign Assets Control Departemen Keuangan memiliki kekuatan penegakan yang signifikan, termasuk kemampuan untuk membekukan aset dan mengenakan hukuman moneter sipil substansial pada institusi yang memfasilitasi transaksi terlarang.

Bagi investor dan institusi kripto, perkembangan ini menggarisbawahi risiko regulasi yang persisten dalam ruang aset digital. Meskipun pemerintahan Trump telah menandakan dukungan kripto umum melalui inisiatif seperti kemitraan World Liberty Financial dengan Binance, penegakan sanksi tetap menjadi prioritas bipartisan yang melampaui pertimbangan politik.

Hasil penyelidikan kemungkinan akan mempengaruhi kerangka regulasi yang lebih luas untuk bursa cryptocurrency. CLARITY Act yang saat ini sedang dipertimbangkan Senat bertujuan untuk menetapkan aturan CLARITY Act digital yang komprehensif, dan kegagalan kepatuhan Binance dapat mempercepat ketentuan pengawasan yang lebih ketat.

Melihat ke depan, Binance menghadapi jalur yang genting ke depan. Bursa harus menavigasi tindakan penegakan federal potensial sambil mempertahankan stabilitas operasional bagi jutaan pengguna di seluruh dunia. Respons perusahaan terhadap tuntutan Kongres dan kerja sama dengan penyelidik federal akan terbukti krusial dalam menentukan apakah skandal ini tetap terkendali atau meningkat menjadi tantangan regulasi eksistensial yang dapat membentuk kembali lanskap cryptocurrency global.