Panoramica della regola T+N per i canali fiat

Domande frequenti sulla regola di prelievo T+N di MEXC

1. Cos’è la regola di prelievo T+N?

• La regola di prelievo T+N stabilisce che le criptovalute acquistate tramite canali fiat devono rimanere in holding per N ore prima di poter essere prelevate o trasferite. Questa regola serve a congelare temporaneamente fondi sospetti durante il periodo di revisione del controllo del rischio, contribuendo a prevenire riciclaggio di denaro e frodi.
• T+N è una regola di restrizione della liquidità applicata agli asset ottenuti tramite canali fiat. Copre le seguenti operazioni limitate: prelievi, trasferimenti interni, vendita fiat/P2P, prelievi fiat, invio di regali. Fino al raggiungimento di N (ad esempio T+N = 24/72 ore), tutte le operazioni sopra elencate restano congelate.

2. Perché è richiesto un periodo di attesa T+N per i prelievi?

• Cuscinetto di rischio: il buffer di 24/72 ore aiuta a bloccare fondi illeciti, impedendo che “denaro sporco” entri nella piattaforma.
• Conformità e sicurezza: supporta i requisiti di contro il riciclaggio di denaro (AML) e riduce il rischio di blocco dei conti bancari degli utenti.
• Monitoraggio dinamico: la piattaforma utilizza questo periodo di tempo per analizzare i modelli di transazione e segnalare comportamenti ad alto rischio (ad esempio grandi trasferimenti sospetti).

3. A quali Paesi si applica la regola di prelievo T+N?

• Bielorussia, Belgio, Brasile, Colombia, Repubblica Ceca, Danimarca, Estonia, Francia, Germania, Ungheria, Islanda, India, Irlanda, Italia, Kazakistan, Lettonia, Paesi Bassi, Nigeria, Norvegia, Polonia, Romania, Russia, Arabia Saudita, Slovacchia, Spagna, Svizzera, Thailandia, Turchia, Ucraina, Emirati Arabi Uniti, Regno Unito, Uzbekistan

4. Quali transazioni sono interessate dalla policy T+N?

• Solo le criptovalute acquistate tramite canali fiat sono soggette a restrizioni.

• Azioni non soggette a restrizioni: prelievo dei profitti derivanti dal trading spot, prelievo diretto di asset in criptovaluta depositati.

5. Il tempo di attesa per il prelievo è sempre fisso a 24-72 ore?

• No, il tempo non è fisso.
  • Restrizione di base: MEXC applica di default T+N (24 ore).
  • Regolazione dinamica: il periodo può essere esteso in base ai livelli di controllo del rischio (ad esempio, attività ad alto rischio possono attivare T+48 o più lungo).

6. Come posso controllare lo stato del mio prelievo?

• In elaborazione: in attesa del conto alla rovescia T+N o della conferma sulla blockchain.
• Completato: accreditato con successo sull’account di destinazione.

7. La regola si applica a tutti gli utenti?

• No, riguarda solo gli utenti che attivano misure di controllo del rischio:
  • Comportamenti ad alto rischio: ad esempio, frequenti acquisti di grandi importi tramite canali fiat seguiti da prelievi immediati.
  • Utenti non soggetti a restrizioni: chi effettua trading normale o non ha attivato i controlli di rischio può prelevare all'istante.

8. La regola verrà modificata o estesa ad altri Paesi?

• Sono possibili modifiche:
  • MEXC si riserva il diritto di ampliare la policy in base alle esigenze di controllo del rischio (ad esempio, estendere la durata di T+N o aggiungere nuovi Paesi).
  • Se emergono nuovi schemi fraudolenti, la regola potrà essere resa più severa.

9. Cosa succede se il mio prelievo viene ritardato oltre le 72 ore?

• Gestione passo dopo passo:
  • Verifica lo stato: controlla nei tuoi record di prelievo se il trasferimento risulta completato.
  • Contatta l'assistenza: se il servizio clienti conferma che il prelievo è stato elaborato ma i fondi non sono arrivati, fornisci il TxID e invia un reclamo.