Amerykański sąd nakazuje Paxful zapłatę 4 mln USD w sprawie nielegalnych funduszy i AML

TLDR

• Paxful musi zapłacić karę w wysokości 4 mln USD po wyroku federalnego sądu USA w tym tygodniu.
• Departament Sprawiedliwości obniżył karę ze 112 mln USD po sprawdzeniu ograniczonej zdolności Paxful do zapłaty grzywny.
• Sprawa dotyczy niepowodzeń w zakresie AML i KYC, które umożliwiły pranie pieniędzy i inne przestępstwa.
• Władze powiązały transfery Paxful z działalnością związaną z Backpage i nielegalnymi dochodami.
• Paxful zgodził się również na karę cywilną w wysokości 3,5 mln USD nałożoną przez FinCEN za naruszenia ustawy o tajemnicy bankowej.

Paxful Holdings Inc., giełda Bitcoinów typu peer-to-peer, która zamknęła działalność w 2023 roku, musi zapłacić karę w wysokości 4 milionów dolarów po wyroku federalnego sądu USA w tym tygodniu. Orzeczenie nastąpiło po przyznaniu się firmy do winy w sprawie związanej z niepowodzeniami w zakresie prania pieniędzy i nielegalnej działalności finansowej. Władze USA stwierdziły, że sprawa podkreśla silniejsze egzekwowanie przepisów wobec platform kryptowalutowych, które ignorują obowiązki w zakresie compliance.

Departament Sprawiedliwości USA ustalił, że Paxful promował nielegalne transakcje, nie wdrażając zabezpieczeń przeciw praniu pieniędzy. Prokuratorzy początkowo obliczyli karę przekraczającą 112 milionów dolarów. Jednak urzędnicy obniżyli kwotę po przeanalizowaniu finansów firmy i jej zdolności do zapłaty. Sędzia federalny zatwierdził ostateczną karę w wysokości 4 milionów dolarów podczas rozprawy skazującej.

Wyrok federalny potwierdza obniżoną karę w wysokości 4 mln USD dla Paxful

Departament Sprawiedliwości oświadczył, że Paxful zgodził się w ramach ugody, że kara przekraczająca 112 milionów dolarów odpowiada wadze jego przestępstw. Prokuratorzy przeprowadzili później niezależną analizę finansową i stwierdzili, że firma nie jest w stanie spełnić tej kwoty. Zalecili obniżoną karę, którą sąd zatwierdził.

Prokurator USA Eric Grant powiedział, że wyrok pokazuje, że firmy nie mogą ignorować działalności przestępczej na swoich platformach. Stwierdził, że Paxful umożliwił pranie pieniędzy i inne przestępstwa, wybierając zysk zamiast zgodności z przepisami. Władze podkreśliły, że firmy kryptowalutowe muszą przestrzegać tych samych przepisów finansowych, które obowiązują tradycyjne instytucje.

Akta sądowe pokazują, że Paxful działał jako firma przekazująca pieniądze, w której użytkownicy wymieniali Bitcoin na gotówkę, karty podarunkowe i karty przedpłacone. Od stycznia 2017 do września 2019 roku platforma przetworzyła ponad 26 milionów transakcji o wartości prawie 3 miliardów dolarów. W tym okresie Paxful zebrał przychody w wysokości prawie 30 milionów dolarów.

Niepowodzenia AML i nielegalna działalność handlowa kształtują sprawę

Śledczy stwierdzili, że Paxful nie utrzymywał skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Firma zezwalała użytkownikom na otwieranie kont bez wystarczających kontroli tożsamości i ignorowała podejrzaną aktywność transakcyjną. Prokuratorzy powiedzieli, że Paxful przedstawiał również regulatorom polityki compliance, których nie egzekwował w praktyce.

Władze ustaliły, że platforma świadomie obsługiwała środki powiązane z oszustwami, wymuszeniami i nielegalną prostytucją. Paxful przyznał się do winy w zarzutach związanych ze spiskiem dotyczącym ustawy Travel Act, ustawy o tajemnicy bankowej i prowadzenia nielicencjonowanej działalności w zakresie przekazywania pieniędzy. Urzędnicy stwierdzili, że platforma stała się narzędziem dla transakcji przestępczych, ponieważ brakowało jej nadzoru.

Zastępca prokuratora generalnego A. Tysen Duva stwierdził, że przestępstwa finansowe dotyczące aktywów cyfrowych pozostają priorytetem dla organów ścigania. Powiedział, że podmioty przekazujące pieniądze, które umożliwiają nielegalny handel, wspierają szersze sieci przestępcze. Departament podkreślił, że niepowodzenia w zakresie zgodności na rynkach kryptowalut niosą poważne konsekwencje.

Transfery Bitcoin związane z Backpage wywołują dodatkowe kary

Dokumenty sądowe powiązały Paxful z transferami Bitcoin związanymi z Backpage, stroną internetową powiązaną z nielegalną prostytucją. Śledczy stwierdzili, że Paxful przetworzył prawie 17 milionów dolarów w transakcjach Bitcoin związanych z Backpage i podobnymi stronami. Te transfery wygenerowały miliony zysku dla firmy.

Władze stwierdziły, że założyciele Paxful promowali słabe standardy compliance platformy, aby przyciągnąć użytkowników zablokowanych na regulowanych giełdach. Śledczy określili ten czynnik wzrostu jako „Efekt Backpage". Prokuratorzy argumentowali, że firma świadomie czerpała korzyści z nielegalnej działalności handlowej.

Wyrok stanowi część skoordynowanego rozwiązania z Financial Crimes Enforcement Network Departamentu Skarbu. Paxful zgodził się również zapłacić karę cywilną w wysokości 3,5 miliona dolarów na rzecz FinCEN za umyślne naruszenia przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy. Urzędnicy stwierdzili, że wspólne działanie wzmacnia federalną kontrolę platform kryptowalutowych, które ignorują zabezpieczenia finansowe.

Osobno współzałożyciel Paxful, Artur Schaback, przyznał się do winy w 2024 roku w sprawie spisku związanego z niepowodzeniami AML. Władze stwierdziły, że śledztwa dotyczące naruszeń compliance w kryptowalutach będą kontynuowane, ponieważ regulatorzy dążą do większej odpowiedzialności rynkowej.

Wpis U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case ukazał się najpierw na CoinCentral.