คริปโตภายใต้การโจมตี: เหตุใด Bithumb ของเกาหลีใต้ถูกลงโทษจึงเป็นสัญญาณเตือนให้กับแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนทั่วโลก

หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) ได้สั่งระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วนเป็นเวลา 6 เดือน และปรับเงิน 36.8 พันล้านวอนต่อ Bithumb ซึ่งเป็นหนึ่งในตลาดซื้อขายคริปโตที่ใหญ่ที่สุดของเกาหลี

การกำกับดูแลครั้งใหม่ที่กระทบต่อตลาดซื้อขายคริปโต

ตามรายงานของสื่อเกาหลี News1 FIU ได้สรุปมาตรการลงโทษที่หนักหน่วงต่อ Bithumb สำหรับการละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการตรวจสอบลูกค้า (KYC) อย่างร้ายแรง รวมถึงการทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนในต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน และการตรวจสอบลูกค้าอย่างไม่เข้มงวดภายใต้พระราชบัญญัติข้อมูลทางการเงินเฉพาะ

มาตรการดังกล่าวรวมถึงการระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วนเป็นเวลา 6 เดือน โดยเน้นที่การจำกัดการโอนสินทรัพย์เสมือนบางประเภท โดยเฉพาะไปยังกระเป๋าเงินภายนอกสำหรับผู้ใช้ใหม่ และค่าปรับทางปกครองหลายหมื่นล้านวอน (ประมาณ 24-26 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) นอกจากนี้ CEO ยังได้รับคำตักเตือน และเจ้าหน้าที่รายงานของตลาดซื้อขายต้องถูกระงับเป็นเวลา 6 เดือน

การตัดสินใจครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากแคมเปญการกำกับดูแลในวงกว้างที่เริ่มขึ้นหลังจากข้อผิดพลาดของระบบ "Bitcoin ผี" ของ Bithumb ในเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมา ซึ่งทำให้มี BTC หลายแสนเหรียญถูกบันทึกผิดพลาดชั่วคราว และกระตุ้นให้เกิดการตรวจสอบอย่างเต็มรูปแบบในตลาดซื้อขายเกาหลี ตามรายงานของ Bitcoinist FIU ได้แจ้ง Bithumb เบื้องต้นเกี่ยวกับการระงับเมื่อวันที่ 9 มีนาคม

กรณีของ Bithumb สะท้อนให้เห็นถึงการลงโทษของเกาหลีก่อนหน้านี้ต่อคู่แข่งอย่าง Upbit และ Korbit ซึ่งเคยเผชิญกับค่าปรับหลายล้านดอลลาร์และการระงับบางส่วนเนื่องจากความล้มเหลวของ KYC และ AML อย่างแพร่หลาย

เมื่อเร็วๆ นี้ เกาหลีใต้ได้เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วเพื่อปรับการกำกับดูแลคริปโตให้สอดคล้องกับมาตรฐานของคณะทำงานด้านการเงิน (FATF) ขยายการดำเนินการ Travel Rule และปฏิบัติต่อตลาดซื้อขายหลักให้เหมือนกับสถาบันการเงินที่สำคัญต่อระบบมากขึ้น ดังที่เห็นจากข้อเสนอล่าสุดของพระราชบัญญัติพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นร่างกฎหมายหลักที่รวมมาตรการนโยบายคริปโตหลากหลาย ตั้งแต่กฎเกณฑ์เกี่ยวกับ stablecoin ไปจนถึงกองทุนซื้อขายคริปโตในตลาดหลักทรัพย์

ในระดับโลก รูปแบบก็ไม่ต่างกัน ตั้งแต่การยุติข้อพิพาท AML และการคว่ำบาตรของ Binance มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์สถิติใหม่ในสหรัฐอเมริกา ไปจนถึงค่าปรับมูลค่าเก้าหลักของแคนาดาต่อ Cryptomus และการตรวจสอบเป้าหมายในออสเตรเลียและฝรั่งเศส หน่วยกำกับดูแลทั่วโลกดูเหมือนจะบรรจบกันในแนวทาง "ไม่มีข้อแก้ตัวอีกต่อไป" สำหรับ AML คริปโต

สำหรับเทรดเดอร์ ข้อสรุปที่สามารถนำไปปฏิบัติได้คือ เขตอำนาจศาลและโปรไฟล์การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ส่งผลโดยตรงต่อความเสี่ยงของคู่สัญญา: แพลตฟอร์มที่มีการควบคุม AML อ่อนแอมีความเสี่ยงต่อการระงับอย่างกะทันหัน กฎการถอนเงินที่เข้มงวดขึ้น หรือแรงกระแทกสภาพคล่องที่สามารถส่งผลกระทบต่อราคาและเงื่อนไขการจัดหาเงินทุน ในสภาพแวดล้อมปัจจุบัน การซื้อขายในตลาดที่ตัดมุมกฎ AML อาจหมายถึงความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่เพิ่มเติมจากการถูกหน่วยกำกับดูแลจู่โจม

รูปภาพปกจาก Perplexity กราฟ BTCUSDT จาก Tradingview