Bank River là gì? Kiến trúc kỹ thuật và tokenomics của ngân hàng trên chuỗi trị giá hàng tỷ đô la
Điểm nổi bật
1) River sử dụng công nghệ Omni-CDP để hỗ trợ thế chấp và mint chuỗi chéo, cho phép người dùng nạp tài sản trên một chuỗi và mint satUSD gốc trên một chuỗi khác.
2) satUSD là một stablecoin thế chấp vượt mức duy trì tỷ giá $1 thông qua cơ chế thanh lý theo thời gian thực, chênh lệch giá trên chuỗi, và khung kiểm soát rủi ro 5 lớp, đồng thời hỗ trợ minting không lãi suất.
3) Tổng cung của token RIVER là 100 triệu, với 68% được phân bổ cho cộng đồng và hệ sinh thái. Người nắm giữ được hưởng quyền quản trị, tăng lợi nhuận, và giảm phí.
4) Hệ sinh thái River được xây dựng trên bốn yếu tố cốt lõi: hệ thống chuỗi chéo Omni-CDP, sản phẩm lợi nhuận Smart Vault, mining xã hội River4FUN, và tính năng hoán đổi.
5) Người dùng tham gia hệ sinh thái thông qua chu trình 4 bước gồm nhận thưởng, hoán đổi, staking và minting, cho phép triển khai các chiến lược như đòn bẩy và mining thanh khoản.
1. River là gì?
River đang xây dựng hệ thống stablecoin trừu tượng chuỗi đầu tiên, được thiết kế để kết nối thanh khoản giữa các hệ sinh thái khác nhau và dẫn dòng vốn này vào các cơ hội tăng trưởng mới. Được hỗ trợ bởi stablecoin satUSD dựa trên vị thế nợ thế chấp (CDP) omnichain, River cho phép người dùng thế chấp tài sản trên một chuỗi và mint stablecoin trên một chuỗi khác. Điều này mở ra lợi nhuận gốc trên nhiều mạng, chiến lược đòn bẩy, và khả năng mở rộng.
2. Tokenomics của River
RIVER là tiền mã hoá gốc của hệ sinh thái River, với tổng cung 100 triệu token.
2.1 Phân bổ token RIVER
Danh mục phân bổ | Tỷ lệ phần trăm | Mô tả mục đích |
Khuyến khích hệ sinh thái | 40% | Phần thưởng người dùng, khuyến khích thanh khoản, tăng trưởng hệ sinh thái |
Quỹ dự trữ | 21% | Tạo lập thị trường, marketing, và mở rộng giao thức |
Đội ngũ | 15% | Phần thưởng cho đội ngũ cốt lõi |
Nhà đầu tư vòng hạt giống (seed) | 10% | Tài trợ vòng hạt giống |
Airdrop | 5% | Phần thưởng airdrop cộng đồng |
Nhà đầu tư vòng tiền hạt giống (pre-seed) | 5% | Nhà đầu tư giai đoạn đầu |
Bán công khai | 2% | Bán token công khai |
Cố vấn | 2% | Cố vấn dự án |
2.2 Vesting token RIVER
Danh mục phân bổ | Thời gian khoá | Vesting Schedule Lịch trình vesting |
Airdrop | Không | Mở khoá ngay toàn bộ |
Bán công khai | Không | Mở khoá ngay toàn bộ |
Khuyến khích hệ sinh thái | Không | Vesting tuyến tính trong 60 tháng |
Quỹ dự trữ | Không | Vesting tuyến tính trong 60 tháng, mở khoá mỗi 6 tháng |
Nhà đầu tư vòng tiền hạt giống (pre-seed) | 3 tháng | 10% mở khoá vào tháng thứ 4, khoá thêm 6 tháng, sau đó vesting tuyến tính trong 24 tháng |
Nhà đầu tư vòng hạt giống (seed) | 3 tháng | 10% mở khoá vào tháng thứ 4, khoá thêm 6 tháng, sau đó vesting tuyến tính trong 24 tháng |
Đội ngũ | 12 tháng | Vesting tuyến tính trong 30 tháng |
Cố vấn | 12 tháng | Vesting tuyến tính trong 30 tháng |
2.3 Tiện ích của token RIVER
1) Quản trị giao thức: Người nắm giữ RIVER có thể bỏ phiếu về các thông số cốt lõi của giao thức, bao gồm:
- Loại tài sản thế chấp và các thông số rủi ro trong hệ thống CDP
- Quyết định mở rộng và triển khai blockchain
- Lịch trình phân bổ khuyến khích satUSD
- Sử dụng ngân quỹ và đề xuất tài trợ hệ sinh thái
2) Tăng lợi nhuận và hệ số thân thiết: Người dùng có thể khoá RIVER để tăng lợi nhuận trên toàn bộ các hoạt động trong giao thức.
- Cơ chế veRIVER: Khoá RIVER thành veRIVER mang lại lợi nhuận satUSD+ cao hơn
- Phần thưởng nhà cung cấp thanh khoản: Những người stake dài hạn nhận được khuyến khích bổ sung
- Hệ số nhân River4FUN: Người tham gia River4FUN có thể nhận hệ số nhân từ 1.2x đến 2x cho hoạt động và đóng góp
3) Giảm phí và quyền truy cập ưu tiên: Stake RIVER mang lại quyền lợi ở cấp giao thức, chẳng hạn như:
- Giảm phí: Giảm phí minting, rút và hoán đổi
- Quyền truy cập ưu tiên: Tham gia sớm các sự kiện giới hạn và đủ điều kiện nhận phần thưởng cao cấp
- Quyền lợi bổ sung: Có thể tham gia các airdrop hoặc phân bổ liên quan đến quản trị
*BTN-Bắt đầu giao dịch ngay&BTNURL=https://www.mexc.com/vi-VN/price/BTC*
3. Đổi mới công nghệ cốt lõi của River: Hệ thống Omni-CDP
3.1 Omni-CDP là gì?
Omni-CDP (Vị thế nợ thế chấp omnichain - Omnichain Collateralized Debt Position) là đổi mới công nghệ cốt lõi của River và là hệ thống CDP chuỗi chéo đầu tiên trong ngành, được xây dựng trên tiêu chuẩn LayerZero OFT (Omnichain Fungible Token). Hệ thống này định nghĩa lại cách các CDP truyền thống hoạt động. Trong khung CDP truyền thống, người dùng phải thực hiện toàn bộ quá trình thế chấp và minting trên cùng một blockchain. Omni-CDP của River loại bỏ giới hạn này bằng cách cho phép người dùng nạp tài sản trên bất kỳ chuỗi nguồn nào và mint stablecoin satUSD gốc trên bất kỳ chuỗi đích nào. Ví dụ:
- Thế chấp ETH trên Ethereum
- Mint satUSD trên BNB Chain
- Sử dụng satUSD trên Arbitrum
- Tất cả đều không cần sử dụng cầu nối chuỗi chéo.
3.2 Các loại tài sản thế chấp được hỗ trợ
Hệ thống Omni-CDP của River hỗ trợ nhiều loại tài sản chính làm thế chấp:
- Token staking thanh khoản (LST): River hỗ trợ nhiều LST làm thế chấp, cho phép người dùng tiếp cận thanh khoản, đồng thời vẫn nhận được phần thưởng staking.
- Chuyển đổi stablecoin: Ngoài minting thông qua thế chấp, người dùng cũng có thể chuyển đổi trực tiếp USDT, USDC, USD1 và các stablecoin khác thành satUSD theo tỷ lệ 1:1.
3.3 Ưu thế không lãi suất
Một đặc điểm nổi bật của River là cơ chế minting không lãi suất. Không giống nhiều giao thức CDP yêu cầu người dùng trả phí ổn định hoặc lãi suất, River cho phép mint satUSD mà không phát sinh chi phí bổ sung. Điều này giảm đáng kể chi phí tổng thể cho người dùng và giúp việc tham gia hệ sinh thái DeFi dễ dàng hơn.
4. satUSD: Hơn cả một stablecoin
satUSD là một stablecoin thế chấp vượt mức, được bảo chứng bởi BTC, ETH, BNB, và nhiều token staking thanh khoản (LST). satUSD cho phép người dùng mở khóa thanh khoản mà không cần bán tài sản, trong khi stake satUSD giúp chia sẻ doanh thu giao thức và nhận lợi nhuận.
4.1 Thiết kế độc đáo của satUSD
Là stablecoin cốt lõi của hệ sinh thái River, satUSD không chỉ đơn giản là một token neo theo USD, mà còn là một công cụ tài chính đa chức năng với nhiều đặc tính:
- Cơ chế thế chấp vượt mức: satUSD áp dụng mô hình thế chấp vượt mức để đảm bảo mỗi token đều được bảo chứng đầy đủ bởi tài sản. Điều này tạo nền tảng vững chắc để duy trì giá trị.
- Lưu hành omnichain: Được xây dựng trên tiêu chuẩn LayerZero OFT, satUSD có thể lưu hành gốc trên nhiều blockchain, bao gồm Ethereum, BNB Chain, Base, Arbitrum, Sonic, BOB, BSquared, Hemi, BEVM, và Bitlayer.
4.2 Cơ chế ổn định giá
satUSD duy trì tỷ giá 1:1 với đô la Mỹ thông qua nhiều cơ chế:
Hệ thống thanh lý theo thời gian thực: Khi tỷ lệ thế chấp giảm xuống mức nguy hiểm, hệ thống sẽ tự động kích hoạt thanh lý để đảm bảo tính thanh toán của giao thức.
Cơ chế chênh lệch giá trên chuỗi: Khi giá satUSD giảm dưới $1, nhà giao dịch chênh lệch giá mua satUSD và đổi lấy tài sản thế chấp. Khi giá tăng trên $1, nhà giao dịch chênh lệch giá mint satUSD mới và bán ra.
Kiểm soát rủi ro 5 lớp: River áp dụng khung kiểm soát rủi ro toàn diện 5 lớp, bao gồm Chế độ khôi phục (Recovery Mode) và các cơ chế khác, để bảo vệ sự ổn định tổng thể của giao thức.
4.3 satUSD+: Stablecoin tạo lợi nhuận
Người dùng có thể stake satUSD để nhận satUSD+, một token tạo lợi nhuận tự động gộp lãi. Các đặc điểm chính của satUSD+ bao gồm:
- Chia sẻ doanh thu giao thức: Người nắm giữ nhận phần doanh thu tạo ra bởi giao thức River.
- Duy trì thanh khoản: satUSD+ vẫn có thể được sử dụng trong DeFi ngay cả khi đang được stake.
- Rút linh hoạt: satUSD+ có thể được rút để nhận lại satUSD bất kỳ lúc nào.
5. Bốn yếu tố cốt lõi của hệ sinh thái River
5.1 Mô-đun Omni-CDP
Mô-đun Omni-CDP là hạ tầng cốt lõi của River, cho phép người dùng:
- Thế chấp tài sản trên nhiều chuỗi
- Mint satUSD gốc trên bất kỳ chuỗi được hỗ trợ nào
- Loại bỏ sự phụ thuộc vào cầu nối chuỗi chéo
- Hưởng lợi từ cơ chế phát hành không lãi suất
5.2 Smart Vault
Smart Vault là sản phẩm tạo lợi nhuận của River được thiết kế cho người dùng cá nhân, với các đặc điểm:
Lợi nhuận bền vững: Tạo lợi nhuận ổn định thông qua kết hợp chiến lược DeFi và CeDeFi.
Không rủi ro thanh lý: Khác với CDP, tài sản nạp vào Smart Vault không chịu rủi ro thanh lý, giúp người dùng an tâm nắm giữ.
Chiến lược linh hoạt: Người dùng có thể chọn kết hợp các chiến lược khác nhau theo khẩu vị rủi ro.
Sản phẩm cấp tổ chức: River cũng cung cấp Prime Vault cho nhà đầu tư tổ chức. Được lưu ký bởi Ceffu và Cobo, Prime Vault mang lại bảo mật cấp doanh nghiệp và giải pháp lợi nhuận ổn định.
5.3 River4FUN: Lớp đóng góp xã hội
River4FUN là hệ thống mining xã hội sáng tạo biến hoạt động mạng xã hội thành phần thưởng trên chuỗi:
Tích hợp X (Twitter): Người dùng có thể liên kết tài khoản X và nhận điểm River thông qua đăng bài, chia sẻ và tương tác với nội dung.
Mining dựa trên staking: Người dùng có thể stake bất kỳ token nào để tích luỹ điểm River và nhận phần thưởng hàng ngày.
Tham gia quản trị: Thành viên cộng đồng có thể bỏ phiếu cho các đề xuất và nhận phần thưởng khi tham gia.
Phân bổ dựa trên AI: River4FUN sử dụng AI để phân bổ phần thưởng dựa trên mức độ tương tác và động lực cộng đồng, đảm bảo công bằng và hiệu quả.
5.4 Tính năng hoán đổi
River cung cấp tính năng hoán đổi token hiệu suất cao với các ưu điểm:
- Giao dịch trượt giá thấp, giúp khớp lệnh tối ưu
- Hỗ trợ đa chuỗi trên các mạng tích hợp
- Thanh toán tức thì, mang đến giao dịch liền mạch
- Tích hợp DEX với các sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu
6. Chu trình vận hành của River
River đã tạo ra một hệ thống chu trình giá trị hoàn chỉnh, nơi người dùng có thể tham gia qua 4 bước chính: nhận thưởng, hoán đổi, stake và mint.
6.1 Nhận thưởng
Người dùng có thể nhận phần thưởng trong hệ sinh thái River thông qua hoạt động giao dịch, sử dụng ứng dụng đối tác, hoàn thành nhiệm vụ, xác minh tương tác mạng xã hội, và tham gia River4FUN. Tất cả các hoạt động này được chuyển thành phần thưởng token có thể được sử dụng trong hệ sinh thái.
6.2 Hoán đổi
Phần thưởng nhận được có thể được chuyển đổi thành satUSD thông qua các giao dịch hoán đổi tức thì với mức trượt giá thấp. Điều này mang lại nền tảng giá trị ổn định có thể triển khai trong toàn hệ sinh thái.
6.3 Stake
Stake satUSD để nhận satUSD+:
- Lợi nhuận tự động gộp lãi
- Tiếp tục sử dụng trong DeFi
- Rút linh hoạt bất kỳ lúc nào
- Tham gia chia sẻ doanh thu giao thức
6.4 Mint
Nạp tài sản trên bất kỳ chuỗi được hỗ trợ nào để mint trực tiếp satUSD mới:
- Không cần cầu nối chuỗi chéo
- Mở rộng vị thế hiệu quả
- Quay lại bước Nhận thưởng
7. Ứng dụng và cơ hội lợi nhuận của River
7.1 Chiến lược đòn bẩy
Người dùng có thể sử dụng satUSD để triển khai nhiều chiến lược đòn bẩy:
- Vay và cho vay lặp lại để khuếch đại lợi nhuận
- Tiếp cận thanh khoản mà không cần bán tài sản cơ sở
- Cơ hội giao dịch chênh lệch giá chuỗi chéo
7.2 Mining thanh khoản
Bằng cách triển khai satUSD trong các giao thức đối tác, người dùng có thể nhận thêm phần thưởng:
- Pendle: Hệ số nhân điểm River từ 5-25 lần
- PancakeSwap: Khuyến khích cho nhà cung cấp thanh khoản
- Segment: Lợi nhuận cho vay
- LayerBank: Phần thưởng nạp
7.3 Lợi nhuận ổn định
Bằng cách stake satUSD+, nhà đầu tư có thể chia sẻ doanh thu giao thức, phù hợp cho những người tìm kiếm lợi nhuận ổn định và đáng tin cậy.
River đang tận dụng công nghệ trừu tượng chuỗi để phá vỡ rào cản giữa các blockchain và tạo ra một hệ sinh thái tài chính thực sự thống nhất. Khi nhiều chuỗi được tích hợp hơn, nhiều đối tác tham gia hơn, và sản phẩm liên tục được cải tiến, River đang hướng tới mục tiêu trở thành cây cầu kết nối tất cả tài sản và cơ hội, tiến gần đến tầm nhìn trở thành ngân hàng trên chuỗi tiếp theo.
Dù bạn là một nhà đầu tư thận trọng tìm kiếm lợi nhuận ổn định, một nhà giao dịch táo bạo theo đuổi chiến lược đòn bẩy cao, hay một người dùng hàng ngày muốn nhận phần thưởng thông qua tương tác mạng xã hội, River đều cung cấp các sản phẩm và cơ hội phù hợp. Khi lĩnh vực Web3 phát triển, các giao thức hạ tầng như River sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc liên kết các hệ sinh thái đa dạng và khai thác toàn bộ giá trị thanh khoản.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này không cấu thành lời khuyên về đầu tư, thuế, pháp lý, tài chính, kế toán, tư vấn hoặc bất kỳ dịch vụ liên quan nào khác, cũng như không phải là khuyến nghị mua, bán hoặc nắm giữ bất kỳ tài sản nào. MEXC Learn chỉ cung cấp thông tin để tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Vui lòng đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan và đầu tư một cách thận trọng. Mọi quyết định đầu tư và kết quả phát sinh đều hoàn toàn thuộc trách nhiệm của người dùng.
Bài viết phổ biến
Dill (DL Token) là gì? Hướng dẫn toàn diện về Blockchain mô-đun cách mạng
Trong bối cảnh blockchain đang phát triển nhanh chóng ngày nay, khả năng mở rộng vẫn là thách thức cấp bách nhất của ngành. Trong khi hầu hết các blockchain Layer 1 buộc các ứng dụng vào khung cứng nh
Hướng dẫn người mới: Tổng quan chuyên sâu về phân tích kỹ thuật tiền mã hoá
Phân tích kỹ thuật là một công cụ được sử dụng rộng rãi trong đầu tư tài chính, nhằm dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai bằng cách nghiên cứu dữ liệu giao dịch và biến động giá trong quá khứ.
Thành thạo đường giá và đường giá cao và thấp để nâng cao hiệu quả giao dịch tiền mã hoá
Trong giao dịch tiền mã hoá, biểu đồ nến là công cụ không thể thiếu trong phân tích thị trường hằng ngày của nhà giao dịch. Trong đó, đường giá và đường giá cao và thấp là những yếu tố cơ bản nhưng đó
Lit Protocol là gì? Hạ tầng cốt lõi cho quản lý khoá lập trình trong Web3
Điểm nổi bật1) Lit Protocol kết hợp công nghệ MPC ngưỡng (Threshold MPC) và TEE để cung cấp khả năng quản lý khóa phi tập trung và có thể lập trình, giải quyết lỗ hổng quan trọng trong cơ sở hạ tầng W
Bài viết liên quan
Dill (DL Token) là gì? Hướng dẫn toàn diện về Blockchain mô-đun cách mạng
Trong bối cảnh blockchain đang phát triển nhanh chóng ngày nay, khả năng mở rộng vẫn là thách thức cấp bách nhất của ngành. Trong khi hầu hết các blockchain Layer 1 buộc các ứng dụng vào khung cứng nh
Hướng dẫn người mới: Tổng quan chuyên sâu về phân tích kỹ thuật tiền mã hoá
Phân tích kỹ thuật là một công cụ được sử dụng rộng rãi trong đầu tư tài chính, nhằm dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai bằng cách nghiên cứu dữ liệu giao dịch và biến động giá trong quá khứ.
Thành thạo đường giá và đường giá cao và thấp để nâng cao hiệu quả giao dịch tiền mã hoá
Trong giao dịch tiền mã hoá, biểu đồ nến là công cụ không thể thiếu trong phân tích thị trường hằng ngày của nhà giao dịch. Trong đó, đường giá và đường giá cao và thấp là những yếu tố cơ bản nhưng đó
Lit Protocol là gì? Hạ tầng cốt lõi cho quản lý khoá lập trình trong Web3
Điểm nổi bật1) Lit Protocol kết hợp công nghệ MPC ngưỡng (Threshold MPC) và TEE để cung cấp khả năng quản lý khóa phi tập trung và có thể lập trình, giải quyết lỗ hổng quan trọng trong cơ sở hạ tầng W
